Онлайн-МФО могут потребовать от заемщиков делать селфи с паспортом | СРО МФО Единство

Консультация по вопросам ПО и перехода на ЕПС И ОСБУ

8(800) 500-66-74

Онлайн-МФО могут потребовать от заемщиков делать селфи с паспортом

9 Янв.2019 - 12:24

Деятельность микрофинансовых организаций, выдающих онлайн-займы, не предполагает присутствия заемщика при заключении договора. Для снижения риска выдачи займов по чужим паспортам ЦБ РФ рекомендовал МФО использовать несколько методов проверки данных о потенциальных заемщиках. Информационное письмо Банка России о методах проверки достоверности полученных от потенциальных заемщиков сведений от 28.12.2018 № ИН-06-59/79 опубликовано на сайте регулятора и в «Вестнике Банка России» № 98 (2052) от 29 декабря 2018 года.

Среди рекомендованных методов — запрос МФО у потенциального клиента сканированной копии паспорта, заверенной нотариально, или личной подписью владельца; проверка действительности паспортных данных потенциального заемщика с использованием информационных сервисов, размещаемых на официальном сайте Главного управления по вопросам миграции Министерства внутренних дел Российской Федерации в сети «Интернет»

Кроме того, компании могут выбрать и другие методы дополнительной проверки заемщиков. К ним относятся:

— соотнесение фамилии и имени потенциального заемщика с указанными на банковской карте фамилией и именем физического лица – получателя средств;

— применение метода серии быстрых контрольных вопросов, непосредственно связанных с личными данными потенциального заемщика;

— направление потенциальным заемщиком личной фотографии/ видео на фоне паспорта (вместе с паспортом);

— проверка данных, предоставленных потенциальным заемщиком, на их соответствие информации, содержащейся в кредитной истории потенциального заемщика, путем запроса в бюро кредитных историй.

Регулятор дополнительно заострил внимание на некоторых моментах. Во-первых, кредиторам следует помнить о том, что получение кредитного отчета потенциального заемщика без наличия согласия субъекта кредитной истории, подписанного надлежащей электронной подписью, является нарушением ФЗ от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях», за которое предусмотрена административная ответственность. Во-вторых, сигналом для проведения проверки потенциального заемщика может являться расхождение фамилии, имени, отчества потенциального заемщика с указанным им адресом электронной почты.

http://www.cbr.ru/Content/Document/File/59828/20181228_in_06_59-79.pdf

Источник СРО «Единство»


sromfoedinstvo

Подписаться

СРО Единство

Подписаться