Инструктаж ПОД/ФТ

1 часть:

— Международные стандарты ПОД/ФТ.

— Правовые и институциональные основы международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ. Международные

стандарты ПОД/ФТ (40 Рекомендаций ФАТФ.

Деятельность ФАТФ).

— Национальная система ПОД/ФТ и ее правовое регулирование.

— Национальная система ПОД/ФТ. Федеральные органы исполнительной власти. Правовой статус Росфинмониторинга, Банка России, Пробирной Палаты России, иных. Поднадзорные им организации и ИП.

— Надзор в сфере ПОД/ФТ.

— Формы надзора и виды проверок. Планирование проверок.

2 часть:

— Основные права и обязанности организаций,осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом

— Операции, подлежащие обязательному контролю, необычные операции. Тридцать основных обязанностей

субъектов первичного финансового мониторинга.

— Система подготовки и обучения кадров организаций по вопросам внутреннего контроля.

— Акты Росфинмониторинга и Банка России, регламентирующие порядок и сроки прохождения соответствующего обучения

сотрудниками субъекта первичного финансового мониторинга.

— Ответственность за нарушения законодательства в сфере ПОД/ФТ.

— Положения статьи 15.27 КоАП РФ. Судебная практика по применению норм и положений статьи 15.27 КАП РФ.

— Актуальные вопросы применения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ в различных секторах

экономики исходя из вида профессиональной деятельности субъекта первичного финансового мониторинга.

Кто должен проходить инструктаж

Ответственные лица – генеральный директор, юрист, бухгалтер Специальное должностное лицо назначается приказом генерального директора

Организации, попадающие под законодательства в сфере ПОД/ФТ

Организации, подконтрольные Банку России:

— кредитные организации; ломбарды;

— профессиональные участники рынка ценных бумаг;

— микрофинансовые организации;

— страховые организации;

— страховые брокеры;

— негосударственные пенсионные фонды;

— управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;

— кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные.

Организации, подконтрольные Росфинмониторингу:

— лизинговые компании;

— факторинговые компании;

— операторы по приёму платежей;

— операторы связи;

— организации федеральной почтовой связи;

— организации и индивидуальные предприниматели;

— выступающие посредниками в сделках купли-продажи;

— недвижимого имущества;

— организации, покупающие или продающие ювелирные изделия;

— организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы.

Штрафы в сфере ПОД/ФТ

В приказе Росфинмониторинга №203 прописаны все требования к подготовке и обучению специалистов в сфере ПОД/ФТ. Штрафы по ПОД/ФТ указаны в статье 15.27 Кодекса об административных правонарушениях.

Штраф до 50 000 рублей

Могут получить должностные лица за нарушения в сфере ПОД/ФТ.

Штраф до 1 000 000 рублей

Могут получить организации. Также за нарушения в сфере ПОД/ФТ деятельность организации может быть приостановлена на срок до 90 суток. ПОД/ФТ.

Зачем проходить инструктаж

— Это обязательно

— Позволяет избежать штрафы

— Повышает квалификацию специалистов

— Позволяет эффективнее управлять финансовыми процессами компании