ЦБ начнёт контролировать все денежные переводы между физлицами по отчётам банков

27 Дек.2021 - 9:26

Регулятор будет запрашивать в том числе персональные данные отправителей и получателей денег.

  • Банк России отправил банкам новую форму отчётности о финансовых переводах между физлицами, сообщает РБК со ссылкой на источники. Получение письма подтвердили в Qiwi. В Совкомбанке дополнили, что регулятор хочет ввести новые правила с 2022 года.
  • Основная цель новой формы отчетности — оптимизация данных от банков. Информацию будут использовать для анализа рынка и «формирования статистических показателей», пояснили изданию в ЦБ.
  • В отчете должны быть все входящие и исходящие переводы денег между физлицами с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, переводы физлица между собственными счетами в одной кредитной организации, переводы через специальные системы, например, Western Union, Contact.
  • К отчётным операциям не относятся переводы денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии банков за обслуживание, переводы в пользу юрлиц и ИП, пояснил ЦБ.
  • В отчёте должны быть номера карт отправителя и получателя, данные банков, уникальный ID клиента банка, назначение платежа, сумма переведенных денег, дата и время перевода, код страны отправителя и получателя и другие данные. Отчитываться должны будут банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов, а также магазины и юридические лица, если они предоставляют онлайн-сервисы по переводам, и другие.
  • Новая мера необходима для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и «серым» предпринимательством, когда люди принимают на карту платежи за свои товары или услуги, считают опрошенные изданием эксперты.

Ссылка на источник

Поделиться:

sromfoedinstvo

Подписаться

СРО Единство

Подписаться