Консультация по вопросам ПО и перехода на ЕПС И ОСБУ

8(800) 500-66-74

Форум по выбору ПО

Вход

Внимание

Ответ Министерства финансов РФ по вопросам применения контрольно-кассовой техники на основании Федерального закона № 54-ФЗ от 22.05.2003 г.

/

 

О смене почтового адреса

Уважаемые коллеги

Доводим до вашего сведения, что сменился адрес для корреспонденции. Просим высылать документы по адресу:

420066,  РТ, г Казань, а/я 100

Об изменении законодательства РФ


Уважаемые коллеги!

В целях выполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон № 115-ФЗ) и Федерального закона от 03.06.2009 № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» (далее — Федеральный закон № 103-ФЗ), Департамент микрофинансового рынка информирует о следующем.

В финансовом секторе недобросовестными хозяйствующими субъектами и физическими лицами используются незаконные схемы по получению наличных денежных средств, в том числе при активном участии платежных агентов, осуществляющих свою деятельность в рамках Федерального закона № 103-ФЗ.

Так, в нарушение требований Федерального закона № 103-ФЗ платежные агенты не сдают либо сдают не в полном объеме в кредитную организацию для зачисления на свой специальный банковский счет (счета) наличные денежные средства, полученные от плательщиков при приеме платежей, а передают их третьим лицам — заказчикам наличных денежных средств, которые «оплачивают» полученные в наличной форме денежные средства в том числе путем проведения многочисленных транзитных операций через счета большого количества организаций для их последующего зачисления на расчетные счета платежных агентов.

Принимая во внимание изложенное, микрофинансовым организациям при выборе контрагентов, связанных с приемом платежей по погашению физическими лицами займов, необходимо проводить дополнительные мероприятия по проверке указанных контрагентов в целях в минимизации вовлечения микрофинансовых организаций в осуществление противоправной деятельности.


Уважаемые коллеги!

Банком России разработано Указание от 28 июня 2016 года № 4054-У «О порядке формирования микрофинансовыми организациями резервов на возможные потери по займам» и в Указание Банка России от 9 июня 2016 года № 4037-У «Об установлении методики определения собственных средств (капитала) микрофинансовой компании» проект указания и пояснительная записка в приложении!
Просим Вас рассмотреть проект Указания и в срок до 09 января 2017 г. предоставить в адрес СРО «Единство» свои комментарии и предложения для их консолидации и предоставления в Банк России.

Пояснительная записка

Указание 4054


Дата последнего изменения: 13-10-2017 - 15:08

Внимание! Находясь на данном сайте, вы подтверждаете свое согласие на сбор метаданных