Мероприятия

Вебинар с участием представителя Банка России

«План перехода на единый план счетов

(согласно «Плана перехода на ЕПС и ОСБУ для МФО, КПК, ЖНК ЦБ РФ»)»

 Мероприятие 1

УВАЖАЕМЫЕ КОЛЛЕГИ!

 

По многочисленным просьбам представляем Вашему вниманию долгожданный вебинар с представителем Департамента бухгалтерского учета и отчетности Банка России – Малковой М.А.

Семинар с ее участием имел большой успех и заинтересованность среди бухгалтеров МФО и КПК!

 

22  декабря 2016 г.

СРО «Единство» совместно с Институтом МФЦ приглашает принять участие в вебинаре по теме «План перехода на единый план счетов (согласно «Плана перехода на ЕПС и ОСБУ для МФО, КПК, ЖНК ЦБ РФ»)».

Вебинар состоится  22 декабря 2016 года в вечернее время (с 18.45 до 21.45).

Вебинар подготовлен и проводится представителем Департамента бухгалтерского учета и отчетности Банка России – Малковой М.А.

 

Участие — on-line

Запись вебинара предоставляется!

 

К участию в вебинаре приглашаются руководители, главные бухгалтеры, бухгалтеры, аудиторы МФО и других профессиональных небанковских кредиторов.

Темы и содержание вебинара.

  1. Новая система бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности для некредитных финансовых организаций (НФО). .
  2. Вопросы перехода участников рынка микрофинансирования (небанковских профессиональных кредиторов).
  3. План счетов и основы учета.
  4. Особенности бухгалтерского учета и финансовой отчетности в МФО и других небанковских профессиональных кредиторах
  5. Ответы на вопросы.

Стоимость: стоимость участия в вебинаре составляет 9 500 (девять тысяч пятьсот) рублей. НДС не облагается.

 

Административная информация: для участия в вебинаре заполните форму заявки и вышлите обратным письмом до 21 декабря 2016 г. включительно.

1Заявка на участие

Полное наименование юридического лица

ИНН/ОГРН:

Адрес (фактический с индексом)

E-mail:

Телелефон

ФИО:

Дата и наименование вебинара:

Нажимая на кнопку, я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности

_______________________________________________________________________________________________________________

Цикл вебинаров

«Бухгалтерский учет и финансовая отчетность в микрофинансовых организациях, кредитных потребительских кооперативах, жилищных накопительных кооперативах, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативах и ломбардах»

webinar21

14 февраля – 22 февраля 2017 г.

Цикл вебинаров

«Бухгалтерский учет и финансовая отчетность в микрофинансовых организациях, кредитных потребительских кооперативах, жилищных накопительных кооперативах, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативах и ломбардах»

(28 акад. часов – 7 вебинаров по 4 часа)

 

СРО «Единство»  и  Институт МФЦ  приглашают принять участие в цикле вебинаров  по теме «Бухгалтерский учет и финансовая отчетность в микрофинансовых организациях, кредитных потребительских кооперативах, жилищных накопительных кооперативах, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативах и ломбардах». Вебинары пройдут с 14 по 22 февраля 2017 года в дневное время (с 10.00 до 13.00) в соответствии с нижеуказанным расписанием). Вебинары проводятся с участием ведущего методолога Института МФЦ по переходу НФО на ЕПС и ОСБУ, аудитором-практиком.

 

Темы и содержание вебинаров

 

Даты и время проведения. Вопросы.
Вебинар (вводный). «Переход участников рынка микрофинансирования на план счетов (ЕПС) и отраслевые стандарты бухгалтерского учета (ОСБУ) Банка России для некредитных финансовых организаций (НФО)»[1].

1.     Новая система бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности для некредитных финансовых организаций (НФО). Методологические основы формируемой Банком России системы бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности. Нормативное регулирование.

2.     Вопросы перехода участников рынка микрофинансирования (небанковских профессиональных кредиторов). Организационные вопросы перехода: планирование и реализация. Проблемы перехода и пути их решения. Что ожидать и как действовать «маленьким» участникам финансового рынка? Что нужно изучить и знать для ведения бухгалтерского учета, составления бухгалтерской отчетности микрофинансовой организации (МФО) и других участников рынка микрофинансирования? Как бухгалтерам пройти переподготовку и не остаться «за бортом», не «потерять» профессию?

14 – 15 февраля 2017 г. (10:00-13:00)

«Единый план счетов и основы бухгалтерского учета в НФО».

Семинар 1. «Изучаем единый план счетов и основы бухгалтерского учета в НФО»

(14 февраля 2017 г.)

1.     Структура и логика плана счетов. Система нумерации счетов.

2.     Виды счетов: активные, пассивные, парные счета, счета «без признака счета»; счета первого и второго порядка; балансовые счета, счета доверительного управления, внебалансовые счета, счета по учету требований и обязательств по производным финансовым инструментам. Основные принципы бухгалтерского учета в НФО, определяемые планом счетов и порядком его применения: двойная запись, непрерывность учета, синтетический и аналитический учет, порядок сальдирования по счетам, раздельный учет собственного и иного имущества и др.

3.     Сравнительный анализ нового плана счетов для НФО и плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций («плана счетов Минфина»). Соотношение систем бухгалтерского учета и финансовой отчетности для кредитных организаций и НФО.

4.     Характеристика счетов: объекты учета и назначение счета (счетов), применение и корреспонденция, особенности использования, организация аналитического учета:

4.1 Балансовые счета:

—         Раздел 1. Капитал и целевое финансирование.

—         Раздел 2. Денежные средства и драгоценные металлы.

—         Раздел 3. Требования и обязательства по договорам, имеющим отраслевую специфику.

—         Раздел 4. Операции с клиентами и прочие расчеты

—         Раздел 5. Операции с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами.

—         Раздел 6. Средства и имущество.

—         Раздел 7. Финансовые результаты.

Семинар 2. «Продолжаем изучать единый план счетов и основы бухгалтерского учета в НФО»

(15 февраля 2017 г.)

1.    Характеристика счетов: объекты учета и назначение счета (счетов), применение и корреспонденция, особенности использования, организация аналитического учета (продолжение):

ü Счета доверительного управления (справочно).

ü Внебалансовые счета. Расчетные операции и документы. Операции финансовой аренды, займы выданные, условные обязательства и условные требования. Задолженность, вынесенная за баланс.

ü Счета по учету требований и обязательств по производным финансовым инструментам и прочим договорам (сделкам), по которым расчеты и поставка осуществляются не ранее следующего дня после дня заключения договора (сделки).

2.    Применение/неприменение некредитными финансовыми организациями определенных счетов первого (второго) порядка в зависимости от типа НФО.

3.    Составление и утверждение рабочего плана счетов для НФО микрофинансовых организаций и других участников рынка микрофинансирования.

16 февраля 2017г. (10:00-13:00)
Семинар 3. «Изучаем применение профильных ОСБУ МФО и другими небанковскими профессиональными кредиторами».

1.    ОСБУ по выдаче (размещению) денежных средств по договорам займа и договорам банковского вклада. Порядок бухгалтерского учета операций по предоставлению (размещению) денежных средств по договорам займа и договорам банковского вклада (депозита).

2.    ОСБУ по привлечению денежных средств по договорам займа и кредитным договорам, выпуску и погашению (оплате) облигаций и векселей. Порядок бухгалтерского учета операций по привлечению денежных средств по договорам займа и кредитным договорам, операций по выпуску и погашению (оплате) облигаций и векселей.

17 февраля 2017г. (10:00-13:00)
Семинар 4. «Изучаем применение отраслевых стандартов бухгалтерского учета (ОСБУ) в НФО. Учет общехозяйственных и некоторых профессиональных операций».

1.    Система отраслевых стандартов бухгалтерского учета и финансовой отчетности и составляющие ее документы (проекты документов) Банка России.

2.    Формирование учетной политики НФО на основании соответствующего ОСБУ.

3.    Порядок бухгалтерского учета в соответствии общими отраслевыми стандартами:

— договоров аренды;

— вознаграждений работникам;

— резервов-оценочных обязательств и условных обязательств;

— основных средств и нематериальных активов;

— некоторых других операций.

4.    Порядок определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода (на основе соответствующего отраслевого стандарта).

5.    Бухгалтерский учет отложенных налоговых обязательств и отложенных налоговых активов.

6.    Исправление ошибок в бухгалтерском учете. События после отчетной даты.

20 февраля 2017г. (10:00-13:00)
Семинар 5. «Финансовая (бухгалтерская) отчетность НФО — азы и общие подходы».

«Финансовая (бухгалтерская) отчетность МФО и других участников рынка микрофинансирования».

1.    Общие принципы составления бухгалтерской (финансовой) отчетности, применяемые всеми типами НФО. Положения Банка России, определяющие порядок составления бухгалтерской (финансовой) отчетности НФО.

2.    Годовая и промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность НФО. Состав годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности: Отчет о финансовом положении (бухгалтерский баланс), Отчет о прибыли или убытке и прочем совокупном доходе (отчет о финансовых результатах), Отчет об изменениях собственного капитала, Отчет о потоках денежных средств, Примечания к бухгалтерской (финансовой) отчетности. Состав промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности.

3.    Порядок отражения в бухгалтерской (финансовой) отчетности инвестиций в дочерние и ассоциированные компании.

4.    Некоторые вопросы составления бухгалтерской (финансовой) отчетности по некоторым типам НФО.

5.    Представление бухгалтерской (финансовой) отчетности в Банк России и публикация бухгалтерской (финансовой) отчетности.

6.    Обязательный аудит, аудиторское заключение годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности.

7.    Раскрытие информации: о рисках, связанных с финансовыми инструментами; о справедливой стоимости и нек. др.

8.    Регламентация Банком России состава, порядка составления и представления финансовой (бухгалтерской) отчетности участниками рынка микрофинансирования (небанковскими профессиональными кредиторами) — на основе соответствующего ОСБУ Банка России (проекта ОСБУ).

9.    Особенности составления бухгалтерской (финансовой) отчетности МФО.

10.   Вопросы составления бухгалтерской (финансовой) отчетности другими видами небанковских профессиональных кредиторов (КПК, ЖНК, С/хКПК, ломбарды).

11.            Некоторые вопросы трансформации отчетности МФО и других участников рынка микрофинансирования, составленной по требованиям Минфина РФ, в формат Банка России.

21 февраля 2017г. (10:00-13:00)
Семинар 6. «Интегрируем и применяем полученные знания по плану счетов и основам бухгалтерского учета. Решение кейсов по учету типовых операций для МФО и других участников рынка микрофинансирования».

1.    Кейсы и примеры: «Учет поступлений от учредителей микрофинансовой организации при создании МФО, при оказании безвозмездной финансовой помощи».

2.    Кейсы и примеры: «Учет кассовых и банковских операций».

3.    Кейсы и примеры: «Учет операций с подотчетными лицами».

4.    Кейсы и примеры: «Учет привлеченных кредитов и займов».

5.    Кейсы и примеры: «Учет выданных займов».

6.    Кейсы и примеры: «Учет операций с имуществом, являющимся предметом залога».

7.    Кейсы и примеры: «Учет переуступки прав требования. Учет пеней, штрафов, начисляемых заемщикам, уплачиваемых заемщиками. Учет операций (списания) безнадежной задолженности».

8.    Кейсы и примеры: «Учет обязательных и добровольных взносов и платежей (взносов в СРО, иные ассоциации (объединения))».

9.    Иные кейсы и примеры по операциям, характерным для профильной деятельности МФО, КПК, ЖНК, С/хКПК, ломбардов.

22 февраля 2017г. (10:00-13:00)
Семинар 7. «Закрепляем азы «нового» учета и отчетности. Практические рекомендации МФО и другим участникам рынка микрофинансирования по переходу и применению ЕПС и ОСБУ».

1.     Рекомендации по разработке учетной политики МФО и других участников рынка микрофинансирования.

2.     Рекомендации по разработке рабочего плана счетов и таблицы соответствия для МФО и других участников рынка микрофинансирования.

3.     Урегулированные вопросы налогового учета при переходе и применении системы бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности Банка России для МФО и других участников рынка микрофинансирования.

4.     Анализ примеров (вариантов) рабочих планов счетов, таблиц соответствия и учетных политик МФО, некоторых других видов участников рынка микрофинансирования.

5.     Некоторые вопросы автоматизации бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности.

 

Семинары проводит: ведущий методолог Института МФЦ по переходу НФО на ЕПС и ОСБУ, аудитор-практик.

Место и форма проведения: Вебинары будут  проходить  онлайн!

 

Стоимость и скидки: стоимость участия в одном вебинаре составляет 5 000 (пять тысяч) рублей. НДС не облагается.

 

СПЕЦИАЛЬНАЯ ЛЬГОТНАЯ ЦЕНА УЧАСТИЯ ВО ВСЕХ ВЕБИНАРАХ (семь вебинаров + вводный вебинар) составляет 21 000 (Двадцать одна тысяча) рублей для одного участника. По данной акции другие скидки не учитываются.

 

Административная информация: заявки на участие в вебинарах просьба направлять до 08  февраля 2017 г. включительно на адрес edinstvo@sromfo.ru.

_______________________________________________________________________________________________________________

Бесплатный вебинар совместно с ЦБ РФ

Уважаемые коллеги!

      СРО «Единство» совместно с ЦБ РФ  проводит бесплатный вебинар на тему «Переход на ЕПС и ОСБУ».

115909944857698d08eea012у

На вебинаре будут освещены следующие вопросы:

38207321-Набор-квадратов-красочные-кнопки-с-символом-стрелки-в-синий-зеленый-желтый-розовый-и-оранжевый-цв Основные задачи стоящие перед МФИ в процессе перехода на ЕПС и ОСБУ;
38207321-Набор-квадратов-красочные-кнопки-с-символом-стрелки-в-синий-зеленый-желтый-розовый-и-оранжевый-цв Мероприятия, проведенные ГУРМиМФД с целью оказания помощи МФИ в процессе перехода на ЕПС и ОСБУ, результаты за  2016 г;
38207321-Набор-квадратов-красочные-кнопки-с-символом-стрелки-в-синий-зеленый-желтый-розовый-и-оранжевый-цв Планы на 2017 г.;
38207321-Набор-квадратов-красочные-кнопки-с-символом-стрелки-в-синий-зеленый-желтый-розовый-и-оранжевый-цв Вопросы и задачи стоящие перед МФИ в процессе перехода на ЕПС и ОСБУ.


Лектор
: Потапова Валентина Валерьевна – начальник Отдела методологии надзора за профессиональными займодавцами Главного управления рынка микрофинансирования и методологии финансовой доступности Банка России.

Дата вебинара: 12.12.2016 г.

Время (МСК): с 11.00 до 12.30 ч

Обращаем Ваше внимание, что количество подключений ограничено. Запись вебинара будет предоставлена.

Для того чтобы записаться на вебинар, пришлите ответное письмо с указанием наименования организации.

Регистрация на вебинар открыта до 09.12.2016 г.

_______________________________________________________________________________________________________________

Уважаемые коллеги!
СРО МФО «ЕДИНСТВО» совместно с компанией «Ортикон Групп» приглашает Вас принять участие в вебинаре: «Новый план счетов ЦБ и программа перехода на ЕПС, Учет по новому плану счетов НФО в микрофинансовых организациях», который состоится 29 ноября  в 10.00!
Часть 1
Новый план счетов ЦБ и программа перехода на ЕПС для микрофинансовых организаций

 

Обзор нового плана счетов ЦБ. Структура счета. Порядок закрытия парных счетов.

 

Правила нумерации лицевых счетов. Требования к аналитическому учету. Особенности аналитического учета по различным счетам.

 

Общие принципы подготовки таблицы соответствия действующих счетов бухгалтерского учета и счетов ЕПС. Разработка карты типовых проводок в ЕПС.

 

Содержание и состав учетной политики для работы в ЕПС. Связь учетной политики со стандартами МСФО и Положениями ЦБ России.

 

Часть 2
Демонстрация функционала программного продукта «Ортикон: Единый План Счетов», на платформе «1С: Предприятие»

 

Основные принципы работы в программном продукте «Ортикон: ЕПС» на платформе         1С: Предприятие 8.3

 

Функционал модуля «Ортикон: ЕПС» на платформе 1С: Предприятие 8.3 в части отражения операций в системе на примере:

— учет общехозяйственных операций (основные средства)

— учет займов выданных

 

Ответы на вопросы

 

Лектор: Гольшев Иван, ведущий методолог, эксперт практики бухгалтерского учета и МСФО   компании «Ортикон Групп»

 

Стоимость участия: БЕСПЛАТНО.

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

 

Уважаемые коллеги! Приглашаем на вебинар «Кассовые операции для МФО, КПК и ломбардов: Правила осуществления, отчетность, новации в применении ККТ» который состоится 26 ноября в 08:00 ч!

 

Программа семинара:

  1. Общие правила осуществления кассовых операций:
    • Локальные акты по организации наличных расчетов, которые должны быть у юридического лица;
    • Лимит кассы и лимит расчетов наличными: правила расчета лимита, применения, риски и санкции;
    • Наличная выручка и порядок ее расходования без сдачи в банк. На какие цели безопасно расходовать выручку из кассы;
    • Кассовые операции при наличии обособленных подразделений: правила ведения кассовой книги;
    • Ответственность за нарушение порядка ведения кассовых операций.
  2. Отчетность некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами: особенности заполнения, порядок и сроки предоставления.
  3. Кто обязан применять ККТ при осуществлении наличных расчетов. Новации в применении контрольно-кассовой техники: порядок и сроки перехода на онлайн-кассы.

 

Целевая аудитория: собственники, руководители, главные бухгалтера, бухгалтера, специалисты МФО, КПК, ломбардов.

Спикер: Елена Игоревна Цырульник – эксперт-консультант отдела бухгалтерского и налогового консалтинга группы компаний, ведущий семинаров по актуальным вопросам практического применения законодательства, бухгалтерскому учету и налогообложению, разработчик многочисленных методических пособий, автор публикаций в бухгалтерских СМИ.

 

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

 

Уважаемые коллеги! Приглашаем на вебинар «Взыскание долгов по новым правилам. Обзор закона №230 о коллекторской деятельности» который состоится 25 ноября в 10:00 ч!

 

 

Программа вебинара:

Сфера действия закона. На кого не будут распространяться положения закона?

Основные определения, используемые в законе. Какие должники не подпадут под сферу действия закона;

Способы взаимодействий с должником:

личные встречи и телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

Сообщения, передаваемые должнику с помощью средств связи;

Почтовые отправления должнику по месту жительства;

Ограничения и запреты во взаимодействии кредитора и коллектора с членами семьи должника (третьими лицами) -пункт 5 статьи 4 Закона;

Кто может осуществлять взаимодействие с должником по вопросу взыскания долга? (статья 5 Закона);

Общие требования закона к коллекторской деятельности (статья 6 Закона);

Ограничения по количеству телефонных звонков в месяц, личных встреч с должником и т.п. (статья 7 Закона);

Возможности должника ограничить и прекратить общение с кредитором или коллектором (статья 8 Закона);

Уведомление должника о привлечении кредитором коллектора и ответы на обращения должника;

Требования к юридическому лицу (коллекторское агентство) и порядок включения юридического лица в государственный реестр;

Ведение государственного реестра и отказ во внесении сведения о юридическом лице в государственный реестр;

Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра;

Обязанности коллекторского агентства;

Контроль за коллекторскими агентствами. Решения и предписания уполномоченного органа;

 

Основная цель мероприятия – обзор ключевых положений Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности…» от ведущего вебинара Алексея Шарона, а также построение алгоритмов для работы с должниками на в ближайшем будущем.

Курс обучения состоит из:

  • опорного занятия в форме вебинара (онлайн-семинара), посвященного обзору наиболее важный и актуальных положений Закона №230-ФЗ. Длительность занятия – 1,5 (астрономических) часа. Время занятия включает в себя ответы на вопросы слушателей;
  • Дополнительных консультаций в режиме вебинара с разбором конкретных сложных ситуаций участников обучения.

После прохождение курса участники получают представление и смогут ориентироваться в положениях закона №230, что позволит спланировать свою работу по взысканию долгов на ближайшее будущее.

Кому актуально?

  • Практикующим специалистам, перед которыми стоит задача взыскания массовых и однотипных долгов и сопровождения исполнительного производства.
  • Руководителям организаций-кредиторов или коллекторских агентств, которые ставят своим подчиненным задачу эффективно взыскивать долги с должников.

 

О лекторе

Алексей Шарон- Опыт работы на государственной службе 11 лет. Прошел путь от рядового сотрудника до заместителя главного судебного пристава субъекта РФ.

Ведущий преподаватель крупнейшего московского института «М Логос»

Частнопрактикующий юрист. Автор многочисленных научно-практических статей и публикаций о взыскании долгов. Несколько лет руководил крупным коллекторским агентством в Москве.

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

Уважаемые коллеги! Приглашаем на вебинар «Как технологии машинного обучения помогают снизить уровень плохих долгов на 20-80%» который состоится 25 ноября в 12:00 ч!

 

Что такое машинное обучение?

Как машинное обучение используется в скоринге?

Кейс: как Сбербанк использует технологии машинного обучения в оценке заемщиков и прогнозировании трат.

Скоринговые карты vs модели машинного обучения

Результаты повышения точности скоринговых прогнозов с помощью технологий машинного обучения. Кейс FscoreLab

Как с помощью связки технологий компьютерного зрения и машинного обучения автоматически идентифицировать мошенников?

Перспективы использования технологий машинного обучения на рынке МФО и текущие ограничения

 

Кому будет полезен мастер — класс:

 

Директор

Руководитель отдела управления данными

Риск менеджер

 

Что Вы получите по итогам мастер-класса:

 

Вы узнаете об инструментарии машинного обучения в скоринге

Получите информацию о наиболее эффективных алгоритмах

Узнаете почему технологии машинного обучения позволяют моментально перестраивать систему скоринга при получении новых данн

Цена — бесплатно

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

 

Уважаемые коллеги! Приглашаем на вебинар «Специфика, особенности организации и развития онлайн кредитования» который состоится 18 ноября в 13:00 ч!

 

Программа семинара:

Разработка бизнес-плана: с чего следует начать при организации кредитования в онлайн. Расстановка приоритетов.

Выбор партнеров — как важная составляющая бизнес-процесса

Принципиальные отличия оффлайн и онлайн кредитования. Преимущества и недостатки

Спрос и предложение онлайн кредитов

Маркетинг и продвижение

Перспективы развития онлайн кредитования

 

 

Участие – бесплатно

 Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

Уважаемые коллеги! Приглашаем на вебинар «Финансовая (бухгалтерская) отчетность НФО — азы и общие подходы».

«Финансовая (бухгалтерская) отчетность МФО и других участников рынка микрофинансирования», который пройдет 21 ноября в 10.00!

  1. Общие принципы составления бухгалтерской (финансовой) отчетности, применяемые всеми типами НФО. Положения Банка России, определяющие порядок составления бухгалтерской (финансовой) отчетности НФО.
  2. Годовая и промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность НФО. Состав годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности: Отчет о финансовом положении (бухгалтерский баланс), Отчет о прибыли или убытке и прочем совокупном доходе (отчет о финансовых результатах), Отчет об изменениях собственного капитала, Отчет о потоках денежных средств, Примечания к бухгалтерской (финансовой) отчетности. Состав промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности.
  3. Порядок отражения в бухгалтерской (финансовой) отчетности инвестиций в дочерние и ассоциированные компании.
  4. Некоторые вопросы составления бухгалтерской (финансовой) отчетности по некоторым типам НФО.
  5. Представление бухгалтерской (финансовой) отчетности в Банк России и публикация бухгалтерской (финансовой) отчетности.
  6. Обязательный аудит, аудиторское заключение годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности.
  7. Раскрытие информации: о рисках, связанных с финансовыми инструментами; о справедливой стоимости и нек. др.
  8. Регламентация Банком России состава, порядка составления и представления финансовой (бухгалтерской) отчетности участниками рынка микрофинансирования (небанковскими профессиональными кредиторами) — на основе соответствующего ОСБУ Банка России (проекта ОСБУ).
  9. Особенности составления бухгалтерской (финансовой) отчетности МФО.
  10. Вопросы составления бухгалтерской (финансовой) отчетности другими видами небанковских профессиональных кредиторов (КПК, ЖНК, С/хКПК, ломбарды).
  11. Некоторые вопросы трансформации отчетности МФО и других участников рынка микрофинансирования, составленной по требованиям Минфина РФ, в формат Банка России.

         Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

Уважаемые коллеги! Приглашаем на вебинар «Изучаем применение отраслевых стандартов бухгалтерского учета (ОСБУ) в НФО. Учет общехозяйственных и некоторых профессиональных операций», который пройдет 16 ноября в 10.00!

  1. Система отраслевых стандартов бухгалтерского учета и финансовой отчетности и составляющие ее документы (проекты документов) Банка России.
  2. Формирование учетной политики НФО на основании соответствующего ОСБУ.
  3. Порядок бухгалтерского учета в соответствии общими отраслевыми стандартами:

— договоров аренды;

— вознаграждений работникам;

— резервов-оценочных обязательств и условных обязательств;

— основных средств и нематериальных активов;

— некоторых других операций.

  1. Порядок определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода (на основе соответствующего отраслевого стандарта).
  2. Бухгалтерский учет отложенных налоговых обязательств и отложенных налоговых активов.
  3. Исправление ошибок в бухгалтерском учете. События после отчетной даты.

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

 

Уважаемые коллеги! Приглашаем на вебинар «Новейшие изменения в законодательстве по защите персональных данных» который состоится 22 ноября в 10:00 ч!

Программа вебинара:

Часть 1. Основные изменения в законодательстве о защите ПДН
Хронология изменений и информация о нововведениях
Ужесточение наказаний
Изменение требований по обеспечению безопасности
Изменения порядка определения требований по защите ПДн (Постановление Правительства РФ от 01.11.2012 N 1119 «Об утверждении требований к защите персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных»)
Типы ИСПДн в зависимости от состава обрабатываемых ПДн
Актуальные типы угроз безопасности ПДн
Уровни защищенности ИСПДн
Базовые защитные меры в ИСПДн
Оценка соответствия СрЗИ
Организационные и технические защитные меры
Защитные меры для ИСПДн различных уровней защищенности
СрЗИ, применяемые в ИСПДн различных уровней защищенности

Часть 2. Изменение мер по защите ПДН при обработке в ИСПДН
Оценка соответствия СрЗИ
Организационные и технические защитные меры
Защитные меры для ИСПДн различных уровней защищенности
СрЗИ, применяемые в ИСПДн различных уровней защищенности

Часть 3. С чего начать разработку документов?
Документы, подтверждающие исполнение оператором ПДн требований статьи 22 ФЗ №152.
Положения, приказы и иные документы, регламентирующие обработку ПДн.
Документы и приказы, регламентирующие вопросы проектирования системы защиты ПДн.
Положения, приказы и иные документы, регламентирующие вопросы обеспечения информационной безопасности (ИБ).
Должностные инструкции и шаблоны форм документов, акты и договора, касающиеся с обработки ПДн.
Журналы, обязательные к ведению в делопроизводстве, связанном с обработкой персональных данных.
Вопросная сессия

О лекторе

Владислав Халяпин — Опыт работы более 8 лет в сфере защиты информации, кадровой безопасности и тех. систем безопасности: видеонаблюдение, контроль доступа.
В сфере лицензирования более 3-х лет, начиная с 2012 года. В 2014 г. было получено более 50 лицензий ФСБ (на криптографию) по всей России в городах:
Кемерово, Новосибирск, Н Новгород, Белгород, Красноярск, Барнаул, Омск, Челябинск, Хабаровск, Липецк, Приморский край, Ростов-на-Дону, Екатеринбург, Москва, Санкт-Петербург и т.д..
Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

Уважаемые коллеги! Приглашаем на вебинар «Специфика, особенности организации и развития онлайн кредитования» который состоится 18 ноября в 13:00 ч!

Программа семинара:

 

Разработка бизнес-плана: с чего следует начать при организации кредитования в онлайн. Расстановка приоритетов.

Выбор партнеров — как важная составляющая бизнес-процесса

Принципиальные отличия оффлайн и онлайн кредитования. Преимущества и недостатки

Спрос и предложение онлайн кредитов

Маркетинг и продвижение

Перспективы развития онлайн кредитования

 

О лекторе:

 

Грицук Валерия- Коммерческий директор/Проектный руководитель департамента по развитию микрокредитования ГК SaaS Credit. Независимый консультант. Практикующий управленец в различных сферах бизнеса с 10-летним стажем. Руководство, организация стартапов и управление бизнес-процессами в сфере микрокредитования с 2011 года.

 

Участие – бесплатно

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

Уважаемые коллеги! Приглашаем на вебинар: «Разработка и внедрение учетной политики для ЕПС. Порядок исправления ошибок», который состоится 15 ноября в 10:00 ч.!

 

Семинар подготовлен на основании положений ЦБ, основан на опыте специалистов компании  «Ортикон Групп» по разработке методологии для применения единого плана счетов (ЕПС) ЦБ РФ для некредитных финансовых организаций и направлен на подготовку финансовой отчетности.

Продолжительность семинара 3 академических часа. Участникам будут предоставлены раздаточные материалы, и продемонстрированы отдельные примеры учета в программном продукте «Ортикон: ЕПС» на плат-форме 1С: Предприятие 8.

 

Программа семинара

 

  1. Основные цели и задачи учетной политики

  Назначение учетной политики

  Отражение способов ведения бухгалтерского учета

  Отражение порядка признания в учете активов и обязательств

  Принцип последовательности

  1. Принципы формирования учетной политики

  Допущения и требования в соответствии с ОСБУ

  Принцип обособленности активов организации

  Принцип непрерывности деятельности

  Полнота отражения фактов хозяйственной деятельности в бухгалтерском учете

  Своевременность отражения фактов хозяйственной деятельности

  Требование осмотрительности при оценке активов и обязательств

  Требование приоритета содержания перед формой

  Требование рациональности

  Требование раздельного отражения активов и обязательств

  1. Требования к оформлению учетной политики

  Лица, ответственные за формирование и утверждение учетной политики

  Утверждение рабочего плана счетов

  Утверждение первичных учетных документов

  Утверждение правил документооборота

  Утверждение форм регистров бухгалтерского учета

  Утверждение форм оценки активов и обязательств

  Утверждение порядка проведения инвентаризации активов и обязательств организации

  Порядок организации и осуществления внутреннего контроля

  1. Требования к содержанию организационной части учетной политики

  Информация о возложении ведения бухгалтерского учета на ответственное лицо

  Определения перечня лиц, имеющих право подписи

  Фиксация факта использования цифровой подписи

  1. Требования к содержанию методологической части учетной политики

  Критерий существенности при определении способов оценки активов и обязательств

  Способы ведения бухгалтерского учета (модели учета основных средств, нематериальных активов, инвестиционного имущества)

  Способ оценки запасов

  Методы оценки справедливой стоимости производных финансовых инструментов,

вложений в ценные бумаги: IFRS 9, IAS 39

  1. Порядок внесения изменений в учетную политику

  Случаи внесения изменений в учетную политику

  Порядок внесения изменения в учетную политику

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

 

Уважаемые коллеги! Приглашаем на вебинар «Возврат просроченных займов через уступку права требования (цессия)» 10 ноября в 08.00!

 

 Актуальность: Рост просроченной задолженности ведет к сокращению доходов, росту резервов и снижению финансовых показателей, за которыми все строже наблюдает мегарегулятор.

В настоящее время для возврата просроченных займов и минимизирования дебиторской задолженности российские предприниматели все чаще используют возможность продажи долга, оформляемой с помощью договора уступки права требования, или цессии. На сегодня это один из наиболее быстрых и действенных способов улучшить финансовые показатели и получить возврат хоть и часть долга, но сразу.

 

Приглашаем бухгалтеров, руководителей МФО и КПК поучаствовать в вебинаре, где мы обсудим:

  • Что такое уступка прав требования?
  • Когда решаться на переуступку прав?
  • Рассмотрим на практическом примереособенности составления договора цессии.
  • В каких случаях переуступка прав требования незаконна?
  • Права и обязанности нового кредитора. Ограничения, связанные с реализацией прав.
  • Неисполнение должником своих обязательств и возможные меры воздействия на него новым кредитором.
  • Как цессия связана с резервами по займам. Формируем резервы по приобретенным правам требования

Лектор:    эксперт по микрокредитованию — Штуркина Е.Д.

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

 

Продолжительность : 4 академ.часа

Уважаемые коллеги! Приглашаем на вебинар «Инструктаж ПОД/ФТ», который состоится 10 ноября 2016 года в 10.00 ч.!

Программа вебинара:

Экономические и правовые основы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

Национальная система ПОД/ФТ и ее правовое регулирование.

Основы предупреждения отмывания денег и финансирования терроризма.

Обеденный перерыв.

Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.

Требования к разработке Правил внутреннего контроля.

Выявление операций, подозрительных вне зависимости от их отнесения к операциям, подлежащим обязательному контролю.

Система подготовки и обучения кадров организаций по вопросам внутреннего контроля.

Надзор в сфере ПОД/ФТ.

Ответственность за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ.

Практика и прохождение финального тестирования.

Цели инструктажа:

  1. Соответствие компании требованиям, установленным №115-ФЗ (ред. от 04.06.2014)«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
  2. Избежание штрафных санкций по статьям 15.27 КоАП РФ и 174 УКРФ
  3. Получение свидетельства установленного образца о прохождении обучения по ПОД/ФТ

Компании какого профиля должны проходить инструктаж по ПОД ФТ?

СТАТЬЯ 5. ОРГАНИЗАЦИИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИЕ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ: В ЦЕЛЯХ НАСТОЯЩЕГО ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА К ОРГАНИЗАЦИЯМ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИМ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ, ОТНОСЯТСЯ:

  • Кредитные организации;
  • Профессиональные участники рынка ценных бумаг;
  • Страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры и лизинговые компании
  • Организации федеральной почтовой связи
  • Ломбарды
  • Организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
  • Организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи
  • Организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами
  • организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества
  • Операторы по приему платежей
  • Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов
  • Кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы

Кто из должностных лиц в организации должен проходить обучение?

  • Руководитель организации
  • Руководитель филиала организации (филиалов)
  • Заместитель руководителя организации (филиала)
  • Специальное должностное лицо организации, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля
  • Главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала)
  • Руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии)
  • Сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала)
  • Иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя

О лекторе:

Щеголихин Дмитрий Александрович:  Юрист-практик, опыт работы в сфере юриспруденции — 10 лет (комплексное правовое обслуживание микрофинансовых организаций, ломбардов, риэлторов и организаций ювелирной отрасли)

Консультант президента холдинга «Авалон» по правовым вопросам, разработчик авторской программы обучения в сфере ПОД/ФТ.

Автор десятков научных публикаций по наиболее актуальным вопросам правоприменения, в т.ч. в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ.

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

Уважаемые коллеги! Приглашаем Вас принять участие в цикле вебинаров с 08 ноября по 23 ноября 2016 г.

 

«Бухгалтерский учет и финансовая отчетность в микрофинансовых организациях, кредитных потребительских кооперативах, жилищных накопительных кооперативах, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативах и ломбардах»

 (28 акад. часов – 7 вебинаров по 4 часа + 4 часа вводный вебинар)

 

Институт МФЦ и СРО «Единство» приглашают принять участие в цикле семинаров по теме «Бухгалтерский учет и финансовая отчетность в микрофинансовых организациях, кредитных потребительских кооперативах, жилищных накопительных кооперативах, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативах и ломбардах». Вебинары пройдут в г. Москве с 08 по 23 ноября 2016 года в дневное время (с 10.00 до 13.00 и/или с 14.00 до 17.00 в соответствии с нижеуказанным расписанием). Вебинары проводятся ведущим преподавателем Института МФЦ, аудитором-практиком.

Носова Светлана Николаевна- Ведущий методолог Института МФЦ по переходу НФО на ЕПС и ОСБУ, практикующий аудитор.

 

Темы и содержание вебинаров

Даты и время проведения. Вопросы.

 

Вебинар (вводный). «Переход участников рынка микрофинансирования на план счетов (ЕПС) и отраслевые стандарты бухгалтерского учета (ОСБУ) Банка России для некредитных финансовых организаций (НФО)» .

  1. Новая система бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности для некредитных финансовых организаций (НФО). Методологические основы формируемой Банком России системы бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности. Нормативное регулирование.
  2. Вопросы перехода участников рынка микрофинансирования (небанковских профессиональных кредиторов). Организационные вопросы перехода: планирование и реализация. Проблемы перехода и пути их решения. Что ожидать и как действовать «маленьким» участникам финансового рынка? Что нужно изучить и знать для ведения бухгалтерского учета, составления бухгалтерской отчетности микрофинансовой организации (МФО) и других участников рынка микрофинансирования? Как бухгалтерам пройти переподготовку и не остаться «за бортом», не «потерять» профессию?

 

08 ноября – 09 ноября 2016 г. (10:00-13:00)

 

«Единый план счетов и основы бухгалтерского учета в НФО».

Вебинар 1. «Изучаем единый план счетов и основы бухгалтерского учета в НФО»

 

(08 ноября 2016 г.)

  1. Структура и логика плана счетов. Система нумерации счетов.
  2. Виды счетов: активные, пассивные, парные счета, счета «без признака счета»; счета первого и второго порядка; балансовые счета, счета доверительного управления, внебалансовые счета, счета по учету требований и обязательств по производным финансовым инструментам. Основные принципы бухгалтерского учета в НФО, определяемые планом счетов и порядком его применения: двойная запись, непрерывность учета, синтетический и аналитический учет, порядок сальдирования по счетам, раздельный учет собственного и иного имущества и др.
  3. Сравнительный анализ нового плана счетов для НФО и плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций («плана счетов Минфина»). Соотношение систем бухгалтерского учета и финансовой отчетности для кредитных организаций и НФО.
  4. Характеристика счетов: объекты учета и назначение счета (счетов), применение и корреспонденция, особенности использования, организация аналитического учета:

4.1       Балансовые счета:

         Раздел 1. Капитал и целевое финансирование.

         Раздел 2. Денежные средства и драгоценные металлы.

         Раздел 3. Требования и обязательства по договорам, имеющим отраслевую специфику.

         Раздел 4. Операции с клиентами и прочие расчеты

         Раздел 5. Операции с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами.

         Раздел 6. Средства и имущество.

         Раздел 7. Финансовые результаты.

 

Вебинар 2. «Продолжаем изучать единый план счетов и основы бухгалтерского учета в НФО»

(09 ноября 2016 г.)

  1. Характеристика счетов: объекты учета и назначение счета (счетов), применение и корреспонденция, особенности использования, организация аналитического учета (продолжение):

         Счета доверительного управления (справочно).

         Внебалансовые счета. Расчетные операции и документы. Операции финансовой аренды, займы выданные, условные обязательства и условные требования. Задолженность, вынесенная за баланс.

         Счета по учету требований и обязательств по производным финансовым инструментам и прочим договорам (сделкам), по которым расчеты и поставка осуществляются не ранее следующего дня после дня заключения договора (сделки).

  1. Применение/неприменение некредитными финансовыми организациями определенных счетов первого (второго) порядка в зависимости от типа НФО.
  2. Составление и утверждение рабочего плана счетов для НФО микрофинансовых организаций и других участников рынка микрофинансирования.

 

14 ноября 2016г. (10:00-13:00)

 

Вебинар 3. «Изучаем применение профильных ОСБУ МФО и другими небанковскими профессиональными кредиторами».

  1. ОСБУ по выдаче (размещению) денежных средств по договорам займа и договорам банковского вклада. Порядок бухгалтерского учета операций по предоставлению (размещению) денежных средств по договорам займа и договорам банковского вклада (депозита).
  2. ОСБУ по привлечению денежных средств по договорам займа и кредитным договорам, выпуску и погашению (оплате) облигаций и векселей. Порядок бухгалтерского учета операций по привлечению денежных средств по договорам займа и кредитным договорам, операций по выпуску и погашению (оплате) облигаций и векселей.

 

16 ноября 2016г. (10:00-13:00)

 

Вебинар 4. «Изучаем применение отраслевых стандартов бухгалтерского учета (ОСБУ) в НФО. Учет общехозяйственных и некоторых профессиональных операций».

  1. Система отраслевых стандартов бухгалтерского учета и финансовой отчетности и составляющие ее документы (проекты документов) Банка России.
  2. Формирование учетной политики НФО на основании соответствующего ОСБУ.
  3. Порядок бухгалтерского учета в соответствии общими отраслевыми стандартами:

— договоров аренды;

— вознаграждений работникам;

— резервов-оценочных обязательств и условных обязательств;

— основных средств и нематериальных активов;

— некоторых других операций.

  1. Порядок определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода (на основе соответствующего отраслевого стандарта).
  2. Бухгалтерский учет отложенных налоговых обязательств и отложенных налоговых активов.
  3. Исправление ошибок в бухгалтерском учете. События после отчетной даты.

 

21 ноября 2016г. (10:00-13:00)

 

Вебинар 5. «Финансовая (бухгалтерская) отчетность НФО — азы и общие подходы».

«Финансовая (бухгалтерская) отчетность МФО и других участников рынка микрофинансирования».

  1. Общие принципы составления бухгалтерской (финансовой) отчетности, применяемые всеми типами НФО. Положения Банка России, определяющие порядок составления бухгалтерской (финансовой) отчетности НФО.
  2. Годовая и промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность НФО. Состав годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности: Отчет о финансовом положении (бухгалтерский баланс), Отчет о прибыли или убытке и прочем совокупном доходе (отчет о финансовых результатах), Отчет об изменениях собственного капитала, Отчет о потоках денежных средств, Примечания к бухгалтерской (финансовой) отчетности. Состав промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности.
  3. Порядок отражения в бухгалтерской (финансовой) отчетности инвестиций в дочерние и ассоциированные компании.
  4. Некоторые вопросы составления бухгалтерской (финансовой) отчетности по некоторым типам НФО.
  5. Представление бухгалтерской (финансовой) отчетности в Банк России и публикация бухгалтерской (финансовой) отчетности.
  6. Обязательный аудит, аудиторское заключение годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности.
  7. Раскрытие информации: о рисках, связанных с финансовыми инструментами; о справедливой стоимости и нек. др.
  8. Регламентация Банком России состава, порядка составления и представления финансовой (бухгалтерской) отчетности участниками рынка микрофинансирования (небанковскими профессиональными кредиторами) — на основе соответствующего ОСБУ Банка России (проекта ОСБУ).
  9. Особенности составления бухгалтерской (финансовой) отчетности МФО.
  10. Вопросы составления бухгалтерской (финансовой) отчетности другими видами небанковских профессиональных кредиторов (КПК, ЖНК, С/хКПК, ломбарды).
  11. Некоторые вопросы трансформации отчетности МФО и других участников рынка микрофинансирования, составленной по требованиям Минфина РФ, в формат Банка России.

 

22 ноября 2016г. (10:00-13:00)

 

Вебинар 6. «Интегрируем и применяем полученные знания по плану счетов и основам бухгалтерского учета. Решение кейсов по учету типовых операций для МФО и других участников рынка микрофинансирования».

  1. Кейсы и примеры: «Учет поступлений от учредителей микрофинансовой организации при создании МФО, при оказании безвозмездной финансовой помощи».
  2. Кейсы и примеры: «Учет кассовых и банковских операций».
  3. Кейсы и примеры: «Учет операций с подотчетными лицами».
  4. Кейсы и примеры: «Учет привлеченных кредитов и займов».
  5. Кейсы и примеры: «Учет выданных займов».
  6. Кейсы и примеры: «Учет операций с имуществом, являющимся предметом залога».
  7. Кейсы и примеры: «Учет переуступки прав требования. Учет пеней, штрафов, начисляемых заемщикам, уплачиваемых заемщиками. Учет операций (списания) безнадежной задолженности».
  8. Кейсы и примеры: «Учет обязательных и добровольных взносов и платежей (взносов в СРО, иные ассоциации (объединения))».
  9. Иные кейсы и примеры по операциям, характерным для профильной деятельности МФО, КПК, ЖНК, С/хКПК, ломбардов.

 

23 ноября 2016г. (10:00-13:00)

 

Вебинар 7. «Закрепляем азы «нового» учета и отчетности. Практические рекомендации МФО и другим участникам рынка микрофинансирования по переходу и применению ЕПС и ОСБУ».

  1. Рекомендации по разработке учетной политики МФО и других участников рынка микрофинансирования.
  2. Рекомендации по разработке рабочего плана счетов и таблицы соответствия для МФО и других участников рынка микрофинансирования.
  3. Урегулированные вопросы налогового учета при переходе и применении системы бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности Банка России для МФО и других участников рынка микрофинансирования.
  4. Анализ примеров (вариантов) рабочих планов счетов, таблиц соответствия и учетных политик МФО, некоторых других видов участников рынка микрофинансирования.
  5. Некоторые вопросы автоматизации бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности.

Участие онлайн.

СПЕЦИАЛЬНАЯ ЛЬГОТНАЯ ЦЕНА УЧАСТИЯ ВО ВСЕХ  ВЕБИНАРАХ (семь вебинаров + вводный вебинар)

Документы об обучении: выдается удостоверение о повышении квалификации (при обучении от 16 часов), свидетельство об участии (при обучении менее 16 часов).

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

 

Уважаемые коллеги! Приглашаем на вебинар «Специализированный Инструктаж ПОД/ФТ», который состоится 3 ноября в 10:00 ч.!

Программа вебинара:
Основные положения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Национальная система ПОД/ФТ. Права и обязанности организаций, участвующих в первичном финансовом мониторинге. Правовое регулирование деятельности некредитных финансовых организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации.
Требования по идентификации клиентов, представителей клиентов, бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей. Сбор сведений, необходимых для идентификации, использование дополнительных источников информации, порядок формирования анкеты клиента. Практические аспекты применения Положения Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателй, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Подходы к анализу представляемых для идентификации документов. Оценка уровня риска с точки зрения ПОД/ФТ. Практические аспекты. Фиксирование информации по идентификации различных категорий лиц, подлежащих идентификации. Анализ деятельности лиц, осуществляющих хозяйственную деятельность с учетом анализа финансовой отчетности, характера операций с денежными средствами. Проблематика «недобросовестных клиентов».
Требования к разработке Правил внутреннего контроля, установленные Положением Банка России № 445-П от 15.12.2014 «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Обязательные компоненты правил внутреннего контроля (Программы внутреннего контроля в свете Положения Банка России № 445-П от 15.12.2014), в том числе:
Программа организации системы ПОД/ФТ;
Программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, в свете Положения Банка России № 444-П от 15.12.2014;
Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
Программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения в ОД/ФТ;
Программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
Программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;
Программа организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;
Программа подготовки и обучения кадров в некредитной финансовой организации по ПОД/ФТ.
Критерии операций, подлежащих контролю.
Операции, подлежащие обязательному контролю.
Критерии необычных сделок. Практические примеры необычных операций.
Порядок подготовки и обучения кадров.
Квалификационные требования к специальным должностным лицам ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления (Указание Банка России № 3470-У от 05.12.2014 . Понятия ответственного сотрудника, сотрудника структурного подразделения по ПОД\ФТ. Различия квалификационных требований в зависимости от вида организации.
Требования к подготовке и обучению кадров. Перечень сотрудников, обязанных проходить обучение и подготовку по вопросам ПОД/ФТ. Формы, периодичность и сроки обучения (Указание Банка России № 3471-У от 15.12.2014). Учет обучающих мероприятий в НКО.
Особенности направления операций в Росфинмотниторинг некредитными финансовыми организациями (Указание Банка России № 3484-У от 15.12.2014).

Цели инструктажа:

1. Соответствие компании требованиям, установленным №115-ФЗ (ред. от 04.06.2014)»О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
2. Избежание штрафных санкций по статьям 15.27 КоАП РФ и 174 УКРФ
3. Получение свидетельства установленного образца о прохождении обучения по ПОД/ФТ

Компаниям какого профиля актуален плановый инструктаж?

• Кредитные организации, Микрофинансовые организации (МФО);
• Профессиональные участники рынка ценных бумаг, финансовые брокеры;
• Страховые организации, страховые брокеры и лизинговые компании
• Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов
• Ломбарды
• Организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами
• Кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы
• Управляющие компании

Кто из должностных лиц в организации должен проходить Инструктаж ПОД ФТ?

• Руководитель организации не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
• Руководитель филиала организации (филиалов)не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
• Заместитель руководителя организации (филиала)не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
• Специальное должностное лицо организации, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроляне реже 1 раза в год согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
• Главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала)не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
• Руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии)не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
• Сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала) не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 347
Иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя
Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

Уважаемые коллеги! Приглашаем на вебинар: «Установление бенефициарных владельцев: права, обязанности и ответственность», который состоится 25 октября в 11:00 ч.!

Программа вебинара:

Новая редакция закона №115-ФЗ от 21.12.2016 ( Федеральный Закон от 23.06.2016 №215-ФЗ)

Понятие бенефициарного владельца. Примеры из практики

Перечень устанавливаемых сведений в отношении бенефициарного владельца

Обязанности юридических лиц в связи с установлением бенефициарного владельца

Исключения из правила: кто не обязан устанавливать бенефициарного владельца?

Сроки обновления информации и порядок ее фиксирования

Порядок и сроки хранения информации

Порядок взаимодействия с учредителями или лицами контролирующими юридическое лицо

Как поступать в случае невозможности выявления бенефициарных владельцев?

Предоставление информации о бенефициарных владельцах по запросу. Кто в праве запрашивать и получать такую информацию?

Раскрытие информации о бенефициарных владельцах в отчетности юридического лица

Соблюдение требований закона о защите персональных данных

Административная ответственность по ст.14.25.1 КоАП РФ: как избежать штрафа в 100 000 рублей? Рекомендации юристов — практиков

Ответы на вопросы слушателей

 

Получите исчерпывающие знания по установлению и работе с бенефициарными владельцами!

 

Кому актуально:

Субъекты №115-ФЗ

Хозяйственные общества (ООО, ПАО, АО)

Некоммерческие организации

Адвокаты, юридические компании.

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

 

Уважаемые коллеги! Приглашаем на вебинар «Новейшие изменения в законодательстве по защите персональных данных» который состоится 24 октября в 10:00 ч 

Программа вебинара: 

Часть 1. Основные изменения в законодательстве о защите ПДН

Хронология изменений и информация о нововведениях

Ужесточение наказаний

Изменение требований по обеспечению безопасности

Изменения порядка определения требований по защите ПДн (Постановление Правительства РФ от 01.11.2012 N 1119 «Об утверждении требований к защите персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных»)

Типы ИСПДн в зависимости от состава обрабатываемых ПДн

Актуальные типы угроз безопасности ПДн

Уровни защищенности ИСПДн

Базовые защитные меры в ИСПДн

Оценка соответствия СрЗИ

Организационные и технические защитные меры

Защитные меры для ИСПДн различных уровней защищенности

СрЗИ, применяемые в ИСПДн различных уровней защищенности

 

Часть 2. Изменение мер по защите ПДН при обработке в ИСПДН

Оценка соответствия СрЗИ

Организационные и технические защитные меры

Защитные меры для ИСПДн различных уровней защищенности

СрЗИ, применяемые в ИСПДн различных уровней защищенности

 

Часть 3. С чего начать разработку документов?

Документы, подтверждающие исполнение оператором ПДн требований статьи 22 ФЗ №152.

Положения, приказы и иные документы, регламентирующие обработку ПДн.

Документы и приказы, регламентирующие вопросы проектирования системы защиты ПДн.

Положения, приказы и иные документы, регламентирующие вопросы обеспечения информационной безопасности (ИБ).

Должностные инструкции и шаблоны форм документов, акты и договора, касающиеся с обработки ПДн.

Журналы, обязательные к ведению в делопроизводстве, связанном с обработкой персональных данных.

Вопросная сессия

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

 

Уважаемые коллеги! Приглашаем на вебинар: «Новые формы отправки отчетности в Росфинмониторинг (ФЭС) 5 самых распространенных ошибок при отправке «квартальных» ФЭС», который состоится 18 октября в 10:00 ч.!

 

Программа вебинара

Обязанность по представлению сведений в Росфинмониторинг.

Обзор нормативно-правовых актов. Указание Банка России от 15.12.2014 N 3484-У и Приказ Росфинмониторинга от 22.04.2015 N 110.

Способы подготовки и представления сведений в виде ФЭС: личный кабинет, АРМ Организация-М, модифицированный портал.

Обзор возможностей и нового функционала личного кабинета на сайте Росфинмониторинга.

Порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц в целях замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества

Нюансы заполнения и отправки «квартальных» ФЭС. Типовые ошибки.

Правила и особенности заполнения иных ФЭС.

Отражение порядка представления сведений в уполномоченный орган в соответствующей программе Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ.

Семинар проходит с учетом последних изменений законодательных и нормативно-правовых актов, судебной практики, разъяснений надзорных органов, рекомендаций экспертов.

 

Кому актуально?

Всем лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля (специальные должностные лица организация субъектов №115-ФЗ)

  • Банк
  • Инвестиционная компания
  • Агентства недвижимости (ООО и ИП)
  • Ювелирные компании (ООО и ИП)
  • Ломбарды
  • Страховые организации
  • Лизинговые компании
  • Кредитные кооперативы ( в т.ч. СКПК)
  • Микрофинансовые организации
  • Негосударственные Пенсионные Фонды

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

Уважаемые коллеги! Приглашаем Вас принять участие в цикле вебинаров с 08 ноября по 23 ноября: «Бухгалтерский учет и финансовая отчетность в микрофинансовых организациях, кредитных потребительских кооперативах, жилищных накопительных кооперативах, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативах и ломбардах»

 (28 акад. часов – 7 вебинаров по 4 часа + 4 часа вводный вебинар)

 

Институт МФЦ и СРО «Единство» приглашают принять участие в цикле вебинаров по теме «Бухгалтерский учет и финансовая отчетность в микрофинансовых организациях, кредитных потребительских кооперативах, жилищных накопительных кооперативах, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативах и ломбардах». Вебинары пройдут  с 08 по 23 ноября 2016 года в дневное время (с 10.00 до 13.00 и/или с 14.00 до 17.00 в соответствии с нижеуказанным расписанием). Вебинары проводятся ведущим преподавателем Института МФЦ, аудитором-практиком.

Лектор: Носова Светлана Николаевна- Ведущий методолог Института МФЦ по переходу НФО на ЕПС и ОСБУ, практикующий аудитор.

 

    Темы и содержание вебинаров.

Даты и время проведения. Вопросы.

 

Вебинар (вводный). «Переход участников рынка микрофинансирования на план счетов (ЕПС) и отраслевые стандарты бухгалтерского учета (ОСБУ) Банка России для некредитных финансовых организаций (НФО)» .

  1. Новая система бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности для некредитных финансовых организаций (НФО). Методологические основы формируемой Банком России системы бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности. Нормативное регулирование.
  2. Вопросы перехода участников рынка микрофинансирования (небанковских профессиональных кредиторов). Организационные вопросы перехода: планирование и реализация. Проблемы перехода и пути их решения. Что ожидать и как действовать «маленьким» участникам финансового рынка? Что нужно изучить и знать для ведения бухгалтерского учета, составления бухгалтерской отчетности микрофинансовой организации (МФО) и других участников рынка микрофинансирования? Как бухгалтерам пройти переподготовку и не остаться «за бортом», не «потерять» профессию?

 

08 ноября – 09 ноября 2016 г. (10:00-13:00)

 

«Единый план счетов и основы бухгалтерского учета в НФО».

Вебинар 1. «Изучаем единый план счетов и основы бухгалтерского учета в НФО»

 

(08 ноября 2016 г.)

  1. Структура и логика плана счетов. Система нумерации счетов.
  2. Виды счетов: активные, пассивные, парные счета, счета «без признака счета»; счета первого и второго порядка; балансовые счета, счета доверительного управления, внебалансовые счета, счета по учету требований и обязательств по производным финансовым инструментам. Основные принципы бухгалтерского учета в НФО, определяемые планом счетов и порядком его применения: двойная запись, непрерывность учета, синтетический и аналитический учет, порядок сальдирования по счетам, раздельный учет собственного и иного имущества и др.
  3. Сравнительный анализ нового плана счетов для НФО и плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций («плана счетов Минфина»). Соотношение систем бухгалтерского учета и финансовой отчетности для кредитных организаций и НФО.
  4. Характеристика счетов: объекты учета и назначение счета (счетов), применение и корреспонденция, особенности использования, организация аналитического учета:

4.1       Балансовые счета:

         Раздел 1. Капитал и целевое финансирование.

         Раздел 2. Денежные средства и драгоценные металлы.

         Раздел 3. Требования и обязательства по договорам, имеющим отраслевую специфику.

         Раздел 4. Операции с клиентами и прочие расчеты

         Раздел 5. Операции с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами.

         Раздел 6. Средства и имущество.

         Раздел 7. Финансовые результаты.

 

Вебинар 2. «Продолжаем изучать единый план счетов и основы бухгалтерского учета в НФО»

(09 ноября 2016 г.)

  1. Характеристика счетов: объекты учета и назначение счета (счетов), применение и корреспонденция, особенности использования, организация аналитического учета (продолжение):

         Счета доверительного управления (справочно).

         Внебалансовые счета. Расчетные операции и документы. Операции финансовой аренды, займы выданные, условные обязательства и условные требования. Задолженность, вынесенная за баланс.

         Счета по учету требований и обязательств по производным финансовым инструментам и прочим договорам (сделкам), по которым расчеты и поставка осуществляются не ранее следующего дня после дня заключения договора (сделки).

  1. Применение/неприменение некредитными финансовыми организациями определенных счетов первого (второго) порядка в зависимости от типа НФО.
  2. Составление и утверждение рабочего плана счетов для НФО микрофинансовых организаций и других участников рынка микрофинансирования.

 

14 ноября 2016г. (10:00-13:00)

 

Вебинар 3. «Изучаем применение профильных ОСБУ МФО и другими небанковскими профессиональными кредиторами».

  1. ОСБУ по выдаче (размещению) денежных средств по договорам займа и договорам банковского вклада. Порядок бухгалтерского учета операций по предоставлению (размещению) денежных средств по договорам займа и договорам банковского вклада (депозита).
  2. ОСБУ по привлечению денежных средств по договорам займа и кредитным договорам, выпуску и погашению (оплате) облигаций и векселей. Порядок бухгалтерского учета операций по привлечению денежных средств по договорам займа и кредитным договорам, операций по выпуску и погашению (оплате) облигаций и векселей.

 

16 ноября 2016г. (10:00-13:00)

 

Вебинар 4. «Изучаем применение отраслевых стандартов бухгалтерского учета (ОСБУ) в НФО. Учет общехозяйственных и некоторых профессиональных операций».

  1. Система отраслевых стандартов бухгалтерского учета и финансовой отчетности и составляющие ее документы (проекты документов) Банка России.
  2. Формирование учетной политики НФО на основании соответствующего ОСБУ.
  3. Порядок бухгалтерского учета в соответствии общими отраслевыми стандартами:

— договоров аренды;

— вознаграждений работникам;

— резервов-оценочных обязательств и условных обязательств;

— основных средств и нематериальных активов;

— некоторых других операций.

  1. Порядок определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода (на основе соответствующего отраслевого стандарта).
  2. Бухгалтерский учет отложенных налоговых обязательств и отложенных налоговых активов.
  3. Исправление ошибок в бухгалтерском учете. События после отчетной даты.

 

21 ноября 2016г. (10:00-13:00)

 

Вебинар 5. «Финансовая (бухгалтерская) отчетность НФО — азы и общие подходы».

«Финансовая (бухгалтерская) отчетность МФО и других участников рынка микрофинансирования».

  1. Общие принципы составления бухгалтерской (финансовой) отчетности, применяемые всеми типами НФО. Положения Банка России, определяющие порядок составления бухгалтерской (финансовой) отчетности НФО.
  2. Годовая и промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность НФО. Состав годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности: Отчет о финансовом положении (бухгалтерский баланс), Отчет о прибыли или убытке и прочем совокупном доходе (отчет о финансовых результатах), Отчет об изменениях собственного капитала, Отчет о потоках денежных средств, Примечания к бухгалтерской (финансовой) отчетности. Состав промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности.
  3. Порядок отражения в бухгалтерской (финансовой) отчетности инвестиций в дочерние и ассоциированные компании.
  4. Некоторые вопросы составления бухгалтерской (финансовой) отчетности по некоторым типам НФО.
  5. Представление бухгалтерской (финансовой) отчетности в Банк России и публикация бухгалтерской (финансовой) отчетности.
  6. Обязательный аудит, аудиторское заключение годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности.
  7. Раскрытие информации: о рисках, связанных с финансовыми инструментами; о справедливой стоимости и нек. др.
  8. Регламентация Банком России состава, порядка составления и представления финансовой (бухгалтерской) отчетности участниками рынка микрофинансирования (небанковскими профессиональными кредиторами) — на основе соответствующего ОСБУ Банка России (проекта ОСБУ).
  9. Особенности составления бухгалтерской (финансовой) отчетности МФО.
  10. Вопросы составления бухгалтерской (финансовой) отчетности другими видами небанковских профессиональных кредиторов (КПК, ЖНК, С/хКПК, ломбарды).
  11. Некоторые вопросы трансформации отчетности МФО и других участников рынка микрофинансирования, составленной по требованиям Минфина РФ, в формат Банка России.

 

22 ноября 2016г. (10:00-13:00)

 

Вебинар 6. «Интегрируем и применяем полученные знания по плану счетов и основам бухгалтерского учета. Решение кейсов по учету типовых операций для МФО и других участников рынка микрофинансирования».

  1. Кейсы и примеры: «Учет поступлений от учредителей микрофинансовой организации при создании МФО, при оказании безвозмездной финансовой помощи».
  2. Кейсы и примеры: «Учет кассовых и банковских операций».
  3. Кейсы и примеры: «Учет операций с подотчетными лицами».
  4. Кейсы и примеры: «Учет привлеченных кредитов и займов».
  5. Кейсы и примеры: «Учет выданных займов».
  6. Кейсы и примеры: «Учет операций с имуществом, являющимся предметом залога».
  7. Кейсы и примеры: «Учет переуступки прав требования. Учет пеней, штрафов, начисляемых заемщикам, уплачиваемых заемщиками. Учет операций (списания) безнадежной задолженности».
  8. Кейсы и примеры: «Учет обязательных и добровольных взносов и платежей (взносов в СРО, иные ассоциации (объединения))».
  9. Иные кейсы и примеры по операциям, характерным для профильной деятельности МФО, КПК, ЖНК, С/хКПК, ломбардов.

 

23 ноября 2016г. (10:00-13:00)

 

Вебинар 7. «Закрепляем азы «нового» учета и отчетности. Практические рекомендации МФО и другим участникам рынка микрофинансирования по переходу и применению ЕПС и ОСБУ».

  1. Рекомендации по разработке учетной политики МФО и других участников рынка микрофинансирования.
  2. Рекомендации по разработке рабочего плана счетов и таблицы соответствия для МФО и других участников рынка микрофинансирования.
  3. Урегулированные вопросы налогового учета при переходе и применении системы бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности Банка России для МФО и других участников рынка микрофинансирования.
  4. Анализ примеров (вариантов) рабочих планов счетов, таблиц соответствия и учетных политик МФО, некоторых других видов участников рынка микрофинансирования.
  5. Некоторые вопросы автоматизации бухгалтерского учета и бухгалтерской (финансовой) отчетности.

 

Участие онлайн.

Стоимость  участия в одном вебинаре составляет 5 000 (пять тысяч) рублей.

 

СПЕЦИАЛЬНАЯ ЛЬГОТНАЯ ЦЕНА УЧАСТИЯ ВО ВСЕХ  ВЕБИНАРАХ (семь вебинаров + вводный вебинар) составляет 21 000 (Двадцать одна тысяча) рублей для одного участника. По данной акции другие скидки не учитываются.

 

Документы об обучении: выдается удостоверение о повышении квалификации (при обучении от 16 часов), свидетельство об участии (при обучении менее 16 часов).

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

 

Уважаемые коллеги! Приглашаем на вебинар «Инструктаж ПОД/ФТ», который состоится 13 октября 2016 года в 10.00 ч.!

Программа вебинара:

Экономические и правовые основы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

Национальная система ПОД/ФТ и ее правовое регулирование.

Основы предупреждения отмывания денег и финансирования терроризма.

Обеденный перерыв.

Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.

Требования к разработке Правил внутреннего контроля.

Выявление операций, подозрительных вне зависимости от их отнесения к операциям, подлежащим обязательному контролю.

Система подготовки и обучения кадров организаций по вопросам внутреннего контроля.

Надзор в сфере ПОД/ФТ.

Ответственность за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ.

Практика и прохождение финального тестирования.

Цели инструктажа:

  1. Соответствие компании требованиям, установленным №115-ФЗ (ред. от 04.06.2014)«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
  2. Избежание штрафных санкций по статьям 15.27 КоАП РФ и 174 УКРФ
  3. Получение свидетельства установленного образца о прохождении обучения по ПОД/ФТ

Компании какого профиля должны проходить инструктаж по ПОД ФТ?

СТАТЬЯ 5. ОРГАНИЗАЦИИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИЕ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ: В ЦЕЛЯХ НАСТОЯЩЕГО ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА К ОРГАНИЗАЦИЯМ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИМ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ, ОТНОСЯТСЯ:

  • Кредитные организации;
  • Профессиональные участники рынка ценных бумаг;
  • Страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры и лизинговые компании
  • Организации федеральной почтовой связи
  • Ломбарды
  • Организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
  • Организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи
  • Организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами
  • организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества
  • Операторы по приему платежей
  • Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов
  • Кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы

Кто из должностных лиц в организации должен проходить обучение?

  • Руководитель организации
  • Руководитель филиала организации (филиалов)
  • Заместитель руководителя организации (филиала)
  • Специальное должностное лицо организации, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля
  • Главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала)
  • Руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии)
  • Сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала)
  • Иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

Уважаемые коллеги! Приглашаем на вебинар «Практика снижения кредитного риска в деятельности МФО» , который состоится 12 октября ,  начало в 08:00 ! (время московское)

Актуальность:

Сниженная покупательская способность населения на фоне кризисных явлений в экономике  приводит к росту количества выдаваемых микрозаймов. Однако,  простота получения займа и достаточно лояльный подход МФО к оценке потенциальных заемщиков, а также отсутствие обеспечения, большая «закредитованность» населения, приводят, как правило, к стремительному росту «плохих» долгов и высокому риску не возврата займов в МФО.  А введение прозрачной отчетности и   критериев, по которым будет определяться, является ли отчетность МФО существенно недостоверной все чаще приводят к значительным штрафам со стороны Банка России или исключению из реестра. Минимизации кредитного риска – одна из главнейших задач  микрофинансовой организации.

Участники семинара  ознакомятся с методиками снижения уровня кредитного риска и  получат практические навыки по управлению  портфелем займов в МФО.

 К участию приглашаются:

Собственники, руководители, главные бухгалтера, бухгалтера  микрофинансовых организаций.

 В программе:

  1. Кредитный риск и способы его снижения и управления
    • понятие кредитного риска, его виды
    • методы управления кредитными рисками
    • оценка эффективности управления кредитными рисками
  2. Анализ и оценка качества портфеля займов в МФО
  • основные понятия
  • методика оценки качества кредитного портфеля
  • показатели качества портфеля займов
  • кредитная политика
  • стоимость неплатежей, методы их управления и контроля
  1. Управление качеством кредитного портфеля
  • основные принципы и элементы построения системы управления кредитным риском
  • этапы построения системы управления кредитным риском
  1. Управление рисками и их влияние на финансовое состояние МФО
  • виды рисков
  • анализ рисков
  • способы снижения риска
  1. Основы анализа финансового состояния МФО
  • цели финансового анализа, основные понятия
  • источники финансовой информации
  • достаточность капитала и политика резервирования
  • показатели прибыльности и рентабельности
  • показатели ликвидности
  • показатели эффективности и производительности
  • комплексный финансовый анализ
  • составление финансовых прогнозов
  1. Практикум (кейсы)

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

Уважаемые коллеги! Приглашаем на бесплатный вебинар «От «А» до «Я» финансовый мониторинг в некредитной финансовой организации» , который состоится 7 октября в 10.00!

 

Программа вебинара :

  1. Как правильно организовать внутренний контроль в целях ПОД/ФТ и не нарушить законодательство (сроки, порядок).
  2. Перечень документов, которые должны быть у организации в целях ПОД/ФТ (обязательные документы, которые проверит Центральный Банк России).
  3. Обязательные мероприятия в целях осуществления внутреннего контроля (какие лица осуществляют, сроки, порядок).
  4. Как минимизировать риски привлечения к административной ответственности.
  5. Представление информации в Росфинмониторинг (формирование ФЭС, сроки).
  6. Идентификация клиентов (фиксирование сведений о клиентах).
  7. По каким операциям (сделкам) необходимо направлять сообщения в Росфинмониторинг, по каким не надо (сроки направления).
  8. Практические советы разработки правил внутреннего контроля.
  9. Как Центральный Банк России проводит проверку НФО.
  10. Ответы эксперта на вопросы слушателей.

     Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

Уважаемые коллеги! Приглашаем на вебинар «Специализированный Инструктаж ПОД/ФТ», который состоится 6 октября  в 10:00 ч.!

 

  Программа вебинара:

Основные положения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Национальная система ПОД/ФТ. Права и обязанности организаций, участвующих в первичном финансовом мониторинге. Правовое регулирование деятельности некредитных финансовых организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации.

Требования по идентификации клиентов, представителей клиентов, бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей. Сбор сведений, необходимых для идентификации, использование дополнительных источников информации, порядок формирования анкеты клиента. Практические аспекты применения Положения Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателй, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Подходы к анализу представляемых для идентификации документов. Оценка уровня риска с точки зрения ПОД/ФТ. Практические аспекты. Фиксирование информации по идентификации различных категорий лиц, подлежащих идентификации. Анализ деятельности лиц, осуществляющих хозяйственную деятельность с учетом анализа финансовой отчетности, характера операций с денежными средствами. Проблематика «недобросовестных клиентов».

Требования к разработке Правил внутреннего контроля, установленные Положением Банка России № 445-П от 15.12.2014 «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Обязательные компоненты правил внутреннего контроля (Программы внутреннего контроля в свете Положения Банка России № 445-П от 15.12.2014), в том числе:

Программа организации системы ПОД/ФТ;

Программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, в свете Положения Банка России № 444-П от 15.12.2014;

Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

Программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения в ОД/ФТ;

Программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;

Программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;

Программа организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;

Программа подготовки и обучения кадров в некредитной финансовой организации по ПОД/ФТ.

Критерии операций, подлежащих контролю.

Операции, подлежащие обязательному контролю.

Критерии необычных сделок. Практические примеры необычных операций.

Порядок подготовки и обучения кадров.

Квалификационные требования к специальным должностным лицам ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления (Указание Банка России № 3470-У от 05.12.2014 . Понятия ответственного сотрудника, сотрудника структурного подразделения по ПОД\ФТ. Различия квалификационных требований в зависимости от вида организации.

Требования к подготовке и обучению кадров. Перечень сотрудников, обязанных проходить обучение и подготовку по вопросам ПОД/ФТ. Формы, периодичность и сроки обучения (Указание Банка России № 3471-У от 15.12.2014). Учет обучающих мероприятий в НКО.

Особенности направления операций в Росфинмотниторинг некредитными финансовыми организациями (Указание Банка России № 3484-У от 15.12.2014).

Цели инструктажа:

 

  1. Соответствие компании требованиям, установленным №115-ФЗ (ред. от 04.06.2014)«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
  2. Избежание штрафных санкций по статьям 15.27 КоАП РФ и 174 УКРФ
  3. Получение свидетельства установленного образца о прохождении обучения по ПОД/ФТ

Компаниям какого профиля актуален плановый инструктаж?

 

  • Кредитные организации, Микрофинансовые организации (МФО);
  • Профессиональные участники рынка ценных бумаг, финансовые брокеры;
  • Страховые организации, страховые брокеры и лизинговые компании
  • Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов
  • Ломбарды
  • Организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами
  • Кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы
  • Управляющие компании

Кто из должностных лиц в организации должен проходить Инструктаж ПОД ФТ?

 

  • Руководитель организации не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
  • Руководитель филиала организации (филиалов)не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
  • Заместитель руководителя организации (филиала)не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
  • Специальное должностное лицо организации, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроляне реже 1 раза в год согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
  • Главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала)не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
  • Руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии)не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
  • Сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала) не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 347

Иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

Уважаемые коллеги! Приглашаем на вебинар «Установление бенефициарных владельцев: права, обязанности и ответственность», который состоится 29 сентября 2016 г. в 11.00 ч.!

Программа вебинара:

Новая редакция закона №115-ФЗ от 21.12.2016 ( Федеральный Закон от 23.06.2016 №215-ФЗ)

Понятие бенефициарного владельца. Примеры из практики

Перечень устанавливаемых сведений в отношении бенефициарного владельца

Обязанности юридических лиц в связи с установлением бенефициарного владельца

Исключения из правила: кто не обязан устанавливать бенефициарного владельца?

Сроки обновления информации и порядок ее фиксирования

Порядок и сроки хранения информации

Порядок взаимодействия с учредителями или лицами контролирующими юридическое лицо

Как поступать в случае невозможности выявления бенефициарных владельцев?

Предоставление информации о бенефициарных владельцах по запросу. Кто в праве запрашивать и получать такую информацию?

Раскрытие информации о бенефициарных владельцах в отчетности юридического лица

Соблюдение требований закона о защите персональных данных

Административная ответственность по ст.14.25.1 КоАП РФ: как избежать штрафа в 100 000 рублей? Рекомендации юристов – практиков

Ответы на вопросы слушателей

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

Уважаемые коллеги! Приглашаем на вебинар «Специализированный Инструктаж ПОД/ФТ», который состоится 22 сентября в 10:00 ч.!

 Программа вебинара:

Основные положения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Национальная система ПОД/ФТ. Права и обязанности организаций, участвующих в первичном финансовом мониторинге. Правовое регулирование деятельности некредитных финансоых организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации.

Требования по идентификации клиентов, представителей клиентов, бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей. Сбор сведений, необходимых для идентификации, использование дополнительных источников информации, порядок формирования анкеты клиента. Практические аспекты применения Положения Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателй, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Подходы к анализу представляемых для идентификации документов. Оценка уровня риска с точки зрения ПОД/ФТ. Практические аспекты. Фиксирование информации по идентификации различных категорий лиц, подлежащих идентификации. Анализ деятельности лиц, осуществляющих хозяйственную деятельность с учетом анализа финансовой отчетности, характера операций с денежными средствами. Проблематика «недобросовестных клиентов».

Требования к разработке Правил внутреннего контроля, установленные Положением Банка России № 445-П от 15.12.2014 «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Обязательные компоненты правил внутреннего контроля (Программы внутреннего контроля в свете Положения Банка России № 445-П от 15.12.2014), в том числе:

Программа организации системы ПОД/ФТ;

Программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, в свете Положения Банка России № 444-П от 15.12.2014;

Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

Программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения в ОД/ФТ;

Программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;

Программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;

Программа организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;

Программа подготовки и обучения кадров в некредитной финансовой организации по ПОД/ФТ.

Критерии операций, подлежащих контролю.

Операции, подлежащие обязательному контролю.

Критерии необычных сделок. Практические примеры необычных операций.

Порядок подготовки и обучения кадров.

Квалификационные требования к специальным должностным лицам ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления (Указание Банка России № 3470-У от 05.12.2014 . Понятия ответственного сотрудника, сотрудника структурного подразделения по ПОД/ФТ. Различия квалификационных требований в зависимости от вида организации.

Требования к подготовке и обучению кадров. Перечень сотрудников, обязанных проходить обучение и подготовку по вопросам ПОД/ФТ. Формы, периодичность и сроки обучения (Указание Банка России № 3471-У от 15.12.2014). Учет обучающих мероприятий в НКО.

Особенности направления операций в Росфинмотниторинг некредитными финансовыми организациями (Указание Банка России № 3484-У от 15.12.2014).

Ответы на вопросы

Цели инструктажа:

  1. Соответствие компании требованиям, установленным №115-ФЗ (ред. от 04.06.2014)«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
  2. Избежание штрафных санкций по статьям 15.27 КоАП РФ и 174 УКРФ
  3. Получение свидетельства установленного образца о прохождении обучения по ПОД/ФТ

Аккредитация на проведение инструктажей

Компаниям какого профиля актуален плановый инструктаж?

  • Кредитные организации, Микрофинансовые организации (МФО);
  • Профессиональные участники рынка ценных бумаг, финансовые брокеры;
  • Страховые организации, страховые брокеры и лизинговые компании
  • Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов
  • Ломбарды
  • Организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами
  • Кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы
  • Управляющие компании

Кто из должностных лиц в организации должен проходить Инструктаж ПОД ФТ?

  • руководитель организации (филиала)не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
  • Специальное должностное лицо организации, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроляне реже 1 раза в год согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
  • Главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала)не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
  • Руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии)не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
  • Сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала) не реже 1 раза в 2 года согласно УКАЗАНИЮ от 5 декабря 2014 г Центрального Банка N 3471-У
  • Иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

 

Уважаемые коллеги! Приглашаем на бесплатный вебинар на тему: «Практикум по е-mail маркетингу», который состоится 23 сентября в 16:00 ч.!

Программа вебинара:

Email маркетинг. Виды писем. Автоматические серии писем для зарегистрировавшихся пользователей

Правильный контент письма! Требования mail.ru / Как не попадать в спам?

Копирайтинг в email маркетинге. Стратегия — тактика — действия — результат!

Формирование и сегментирование базы. (согласно №152-ФЗ «о защите персональных данных» №38-ФЗ «О рекламе»). Стратегия квантового скачка конверсии писем.

Дизайн рассылок (Как сохранить уникальность в глазах клиента и повысить средний чек?)

Стратегии касаний (Шести и пятнадцати). Применяем Гарвардские технологии на своем бизнесе!

Аналитика отчетов о рассылках и интеграция с CRM

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

 

Уважаемые коллеги!

СРО «ЕДИНСТВО» совместно с компанией «Ортикон Групп» приглашает Вас принять участие в вебинаре: «Новый план счетов ЦБ и программа перехода на ЕПС, Учет по новому плану счетов НФО в микрофинансовых организациях», который состоится 21.09.16 г. в 10.00 ч.!

Программа вебинара:

Новый план счетов ЦБ и программа перехода на ЕПС для микрофинансовых организаций

 Обзор нового плана счетов ЦБ. Структура счета. Порядок закрытия парных счетов.

 Правила нумерации лицевых счетов. Требования к аналитическому учету. Особенности аналитического учета по различным счетам.

 Общие принципы подготовки таблицы соответствия действующих счетов бухгалтерского учета и счетов ЕПС. Разработка карты типовых проводок в ЕПС.

 Содержание и состав учетной политики для работы в ЕПС. Связь учетной политики со стандартами МСФО и Положениями ЦБ России.

Демонстрация функционала программного продукта «Ортикон:Единый План Счетов», на платформе «1С: Предприятие»

 Основные принципы работы в программном продукте «Ортикон: ЕПС» на платформе         1С: Предприятие 8.3

 Функционал модуля «Ортикон: ЕПС» на платформе 1С: Предприятие 8.3 в части отражения операций в системе на примере:

— учет общехозяйственных операций (основные средства)

— учет займов выданных

 Ответы на вопросы

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

Уважаемые коллеги!

Приглашаем на вебинар «Инструктаж ПОД/ФТ», который состоится 15 сентября 2016 года в 10.00 ч.!

Программа вебинара:

Экономические и правовые основы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

Национальная система ПОД/ФТ и ее правовое регулирование.

Основы предупреждения отмывания денег и финансирования терроризма.

Обеденный перерыв.

Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.

Требования к разработке Правил внутреннего контроля.

Выявление операций, подозрительных вне зависимости от их отнесения к операциям, подлежащим обязательному контролю.

Система подготовки и обучения кадров организаций по вопросам внутреннего контроля.

Надзор в сфере ПОД/ФТ.

Ответственность за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ.

Практика и прохождение финального тестирования.

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

Уважаемые коллеги!

Приглашаем на вебинар «Новый порядок формирования микрофинансовыми организациями резервов на возможные потери по займам (указание ЦБ N 4054-У)», который состоится
15 сентября 2016 года в 08.00 ч.!

В программе вебинара:

 Создание резервов на возможные потери по займам:

    • Нормативное регулирование формирования микрофинансовыми организациями резервов на возможные потери по займам
    • Порядок формирования резервов на возможные потери по займам
    • Снижение налогооблагаемой базы за счет формирования резервов
    • Перечень регламентирующей документации (обязательный и рекомендуемый).
  1. Показатели деятельности МФО:
  • Нормативные документы, регламентирующие выполнение нормативов
  • Система финансовых нормативов МФО.
  • Влияние создаваемых резервов на капитал МФО
  • Схема принятия решений по оптимальному формированию кредитного портфеля с учетом резервирования
  1. Отчетность МФО:
  • Нормативно-правовая база в целях формирования отчетности для ЦБ РФ
  • Порядок формирования и предоставления отчетности в ЦБ РФ
  • Ответы на вопросы

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

Уважаемые коллеги! Приглашаем на вебинар на тему: «Специализированный Инструктаж ПОД/ФТ», который состоится 8 сентября в 10:00 ч.

Программа вебинара:

— Основные положения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Национальная система ПОД/ФТ. Права и обязанности организаций, участвующих в первичном финансовом мониторинге. Правовое регулирование деятельности некредитных финансоых организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации.

— Требования по идентификации клиентов, представителей клиентов, бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей. Сбор сведений, необходимых для идентификации, использование дополнительных источников информации, порядок формирования анкеты клиента. Практические аспекты применения Положения Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателй, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Подходы к анализу представляемых для идентификации документов. Оценка уровня риска с точки зрения ПОД/ФТ. Практические аспекты. Фиксирование информации по идентификации различных категорий лиц, подлежащих идентификации. Анализ деятельности лиц, осуществляющих хозяйственную деятельность с учетом анализа финансовой отчетности, характера операций с денежными средствами. Проблематика «недобросовестных клиентов».

— Требования к разработке Правил внутреннего контроля, установленные Положением Банка России № 445-П от 15.12.2014 «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

— Обязательные компоненты правил внутреннего контроля (Программы внутреннего контроля в свете Положения Банка России № 445-П от 15.12.2014), в том числе:

— Программа организации системы ПОД/ФТ;

— Программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, в свете Положения Банка России № 444-П от 15.12.2014;

— Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

— Программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения в ОД/ФТ;

— Программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;

— Программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;

— Программа организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;

— Программа подготовки и обучения кадров в некредитной финансовой организации по ПОД/ФТ.

— Критерии операций, подлежащих контролю.

— Операции, подлежащие обязательному контролю.

— Критерии необычных сделок. Практические примеры необычных операций.

— Порядок подготовки и обучения кадров.

— Квалификационные требования к специальным должностным лицам ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления (Указание Банка России № 3470-У от 05.12.2014 . Понятия ответственного сотрудника, сотрудника структурного подразделения по ПОД\ФТ. Различия квалификационных требований в зависимости от вида организации.

— Требования к подготовке и обучению кадров. Перечень сотрудников, обязанных проходить обучение и подготовку по вопросам ПОД/ФТ. Формы, периодичность и сроки обучения (Указание Банка России № 3471-У от 15.12.2014). Учет обучающих мероприятий в НКО.

— Особенности направления операций в Росфинмотниторинг некредитными финансовыми организациями (Указание Банка России № 3484-У от 15.12.2014).

— Ответы на вопросы

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

Уважаемые коллеги! Приглашаем на бесплатный вебинар на тему: «Обзор новостей и событий в сфере финансового мониторинга», который состоится 6 сентября в 11:30 ч.

Программа вебинара:

— Новая редакция Федерального закона 115-ФЗ от 01.09.2016 (Федеральный закон от 23.06.2016 N 191-ФЗ)

— Изменения в Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Банком России 15.12.2014 N 445-П)

— Изменения в Указание Банка России от 15.12.2014 N 3484-У (ред. от 28.07.2016) «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

— Приказ Росфинмониторинга от 25.07.2016 N 232 «О размещении на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма»

— Положение о порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом (утв. Банком России 20.07.2016 N 550-П)

— Обзор ожидаемых изменений законодательства в сфере ПОД/ФТ

— Ответы на вопросы слушателей

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

Уважаемые коллеги! Приглашаем на вебинар на тему: «Специализированный Инструктаж ПОД/ФТ», который состоится 1 сентября в 10:00 ч.!

Программа вебинара:

— Экономические и правовые основы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

— Национальная система ПОД/ФТ и ее правовое регулирование.

— Основы предупреждения отмывания денег и финансирования терроризма.

— Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.

— Требования к разработке Правил внутреннего контроля.

— Выявление операций, подозрительных вне зависимости от их отнесения к операциям, подлежащим обязательному контролю.

— Система подготовки и обучения кадров организаций по вопросам внутреннего контроля.

— Надзор в сфере ПОД/ФТ.

— Ответственность за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ.

— Практика и прохождение финального тестирования.

Цели инструктажа:

  1. Соответствие компании требованиям, установленным №115-ФЗ (ред. от 04.06.2014)«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
  2. Избежание штрафных санкций по статьям 15.27 КоАП РФ и 174 УКРФ
  3. Получение свидетельства установленного образца о прохождении обучения по ПОД/ФТ

Компаниям какого профиля актуален плановый инструктаж?

— Кредитные организации;

— Профессиональные участники рынка ценных бумаг;

— Страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры и лизинговые компании

— Организации федеральной почтовой связи

— Ломбарды

— Организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий

— Организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи

— Организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами

— Организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества

— Операторы по приему платежей

— Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов

— Кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

22.08.2016 г.

Уважаемые коллеги! Приглашаем на вебинар на тему: «Специализированный Инструктаж ПОД/ФТ», который состоится 25 августа в 10:00 ч.!

Программа вебинара:

— Основные положения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Национальная система ПОД/ФТ. Права и обязанности организаций, участвующих в первичном финансовом мониторинге. Правовое регулирование деятельности некредитных финансоых организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации.

— Требования по идентификации клиентов, представителей клиентов, бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей. Сбор сведений, необходимых для идентификации, использование дополнительных источников информации, порядок формирования анкеты клиента. Практические аспекты применения Положения Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателй, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Подходы к анализу представляемых для идентификации документов. Оценка уровня риска с точки зрения ПОД/ФТ. Практические аспекты. Фиксирование информации по идентификации различных категорий лиц, подлежащих идентификации. Анализ деятельности лиц, осуществляющих хозяйственную деятельность с учетом анализа финансовой отчетности, характера операций с денежными средствами. Проблематика «недобросовестных клиентов».

— Требования к разработке Правил внутреннего контроля, установленные Положением Банка России № 445-П от 15.12.2014 «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

— Обязательные компоненты правил внутреннего контроля (Программы внутреннего контроля в свете Положения Банка России № 445-П от 15.12.2014), в том числе:

— Программа организации системы ПОД/ФТ;

— Программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, в свете Положения Банка России № 444-П от 15.12.2014;

— Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

— Программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения в ОД/ФТ;

— Программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;

— Программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;

— Программа организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;

— Программа подготовки и обучения кадров в некредитной финансовой организации по ПОД/ФТ.

— Критерии операций, подлежащих контролю.

— Операции, подлежащие обязательному контролю.

— Критерии необычных сделок. Практические примеры необычных операций.

— Порядок подготовки и обучения кадров.

— Квалификационные требования к специальным должностным лицам ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления (Указание Банка России № 3470-У от 05.12.2014 . Понятия ответственного сотрудника, сотрудника структурного подразделения по ПОД\ФТ. Различия квалификационных требований в зависимости от вида организации.

— Требования к подготовке и обучению кадров. Перечень сотрудников, обязанных проходить обучение и подготовку по вопросам ПОД/ФТ. Формы, периодичность и сроки обучения (Указание Банка России № 3471-У от 15.12.2014). Учет обучающих мероприятий в НКО.

— Особенности направления операций в Росфинмотниторинг некредитными финансовыми организациями (Указание Банка России № 3484-У от 15.12.2014).

— Ответы на вопросы

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

17.08.2016 г.

Уважаемые коллеги! Приглашаем на вебинар на тему: «Новые формы отправки отчетности в Росфинмониторинг (ФЭС). 5 самых распространенных ошибок при отправке «квартальных» ФЭС», который состоится 23 августа в 10.00 ч.

 

В программе вебинара:

Обязанность по представлению сведений в Росфинмониторинг.

от 15.12.2014 N 3484-У и Приказ Росфинмониторинга от 22.04.2015 N 110.

Способы подготовки и представления сведений в виде ФЭС: личный кабинет, АРМ Организация-М, модифицированный портал.

Обзор возможностей и нового функционала личного кабинета на сайте Росфинмониторинга.

Порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц в целях замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества

Нюансы заполнения и отправки «квартальных» ФЭС. Типовые ошибки.

Правила и особенности заполнения иных ФЭС.

Отражение порядка представления сведений в уполномоченный орган в соответствующей программе Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ.

Ответы на вопросы слушателей.

Семинар проходит с учетом последних изменений законодательных и нормативно-правовых актов, судебной практики, разъяснений надзорных органов, рекомендаций экспертов.

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

 

17.08.2016 г.

Уважаемые коллеги! Приглашаем на вебинар на тему: «Поговорим о кредитовании под материнский капитал», который состоится 23 августа в 09:30 ч.!

 В программе вебинара:

Новая судебная практика по делам, связанным с реализацией права на материнский капитал

3.06.2016 N 217-ФЗ «О внесении изменения в статью 9.1 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)»».

«Старая тема» будет интересна с позиций новой судебной практики по делам, связанным с реализацией права на материнский (семейный) капитал (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 22.06.2016), изменениями в законодательстве, косвенно касающемся кредитования под материнский капитал (Федеральный закон от 23.06.2016 N 217-ФЗ «О внесении изменения в статью 9.1 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)»».

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

17.08.2016

Уважаемые коллеги! Приглашаем на вебинар на тему: «Новейшие изменения в законодательстве по защите персональных данных», который состоится 22 августа в 10:00 ч.

В программе вебинара:

Часть 1. Основные изменения в законодательстве о защите ПДн

Хронология изменений и информация о нововведениях

Ужесточение наказаний

Изменение требований по обеспечению безопасности

Изменения порядка определения требований по защите ПДн (Постановление Правительства РФ от 01.11.2012 N 1119 «Об утверждении требований к защите персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных»)

Типы ИСПДн в зависимости от состава обрабатываемых ПДн

Актуальные типы угроз безопасности ПДн

Уровни защищенности ИСПДн

Базовые защитные меры в ИСПДн

Оценка соответствия СрЗИ

Организационные и технические защитные меры

Защитные меры для ИСПДн различных уровней защищенности

СрЗИ, применяемые в ИСПДн различных уровней защищенности

Часть 2. Изменение мер по защите ПДн при обработке в ИСПДн

Оценка соответствия СрЗИ

Организационные и технические защитные меры

Защитные меры для ИСПДн различных уровней защищенности

СрЗИ, применяемые в ИСПДн различных уровней защищенности

Часть 3. С чего начать разработку документов?

Документы, подтверждающие исполнение оператором ПДн требований статьи 22 ФЗ №152.

Положения, приказы и иные документы, регламентирующие обработку ПДн.

Документы и приказы, регламентирующие вопросы проектирования системы защиты ПДн.

Положения, приказы и иные документы, регламентирующие вопросы обеспечения информационной безопасности (ИБ).

Должностные инструкции и шаблоны форм документов, акты и договора, касающиеся с обработки ПДн.

Журналы, обязательные к ведению в делопроизводстве, связанном с обработкой персональных данных.

Вопросная сессия

Лектор: Владислав Халяпин

Опыт работы более 8 лет в сфере защиты информации, кадровой безопасности и тех. систем безопасности: видеонаблюдение, контроль доступа. В сфере лицензирования более 3-х лет, начиная с 2012 года. В 2014 г. было получено более 50 лицензий ФСБ (на криптографию) по всей России в городах: Кемерово, Новосибирск, Н Новгород, Белгород, Красноярск, Барнаул, Омск, Челябинск, Хабаровск, Липецк, Приморский край, Ростов-на-Дону, Екатеринбург, Москва, Санкт-Петербург и т.д.

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

17.08.2016 г.

Уважаемые коллеги!

Приглашаем на вебинар на тему: «Новое в исполнении закона о потребительском кредите (займе) в связи с принятием закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности», который состоится 19 августа в 09:30 ч.

 В программе вебинара:

Заключение потребительских займов в части оформления соглашений о способах взаимодействия между должником и кредитором, о согласии должника на осуществление направленного на возврат задолженности взаимодействия с третьим лицом, соглашение кредитора и должника о частоте взаимодействия;

Условия осуществления отдельных способов взаимодействия с должником;

Как «реагировать» на ограничение или прекращение взаимодействия с должником по его инициативе.

Лектор: Крячков Валерий Анатольевич – директор СРО НП СКПК «ЛАД».

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

12.08.2016 г.

Уважаемые коллеги!

Приглашаем на бесплатный  вебинар  на тему: Новый план счетов ЦБ и программа перехода
на ЕПС. Учет по новому плану счетов НФО в микрофинансовых организациях,
который состоится 17 августа 2016 г. 10.00 ч.!

В программе вебинара:

Часть 1.  Новый план счетов ЦБ и программа перехода на ЕПС для микрофинансовых организаций:

Обзор нового плана счетов ЦБ. Структура счета. Порядок закрытия парных счетов. Правила нумерации лицевых счетов. Требования к аналитическому учету. Особенности аналитического учета по различным счетам. Общие принципы подготовки таблицы соответствия действующих счетов бухгалтерского учета и счетов ЕПС. Разработка карты типовых проводок в ЕПС. Содержание и состав учетной политики для работы в ЕПС. Связь учетной политики со стандартами МСФО и Положениями ЦБ России.

Часть 2.  Демонстрация функционала программного продукта «Ортикон:Единый План Счетов», на платформе «1С: Предприятие»: Основные принципы работы в программном продукте «Ортикон: ЕПС» на платформе 1С: Предприятие 8.3.  Функционал модуля «Ортикон: ЕПС» на платформе 1С: Предприятие 8.3 в части отражения операций в системе на примере: — учет общехозяйственных операций (основные средства) — учет займов выданных. Ответы на вопросы.

Количество мест ограничено!

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

09.08.2016 г.

Уважаемые коллеги!

Приглашаем на онлайн вебинар «Больше взысканий в исполнительном производстве»,
который состоится 12 августа в 10.00

Программа вебинара:

ЗАПУСК ИСПОЛНИТЕЛЬНОГО ПРОИЗВОДСТВА: ОСНОВНЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ

Исковое и приказное производство как инструмент для взыскания задолженностей с физических лиц, преимущества и недостатки каждого из методов.

Взыскание долга без участия службы судебных приставов при наличии исполнительного документа, как инструмент быстрого взыскания долга. Получение сведений из налоговых органов о счетах должника, предъявление исполнительного документа в банк или организацию, где должник получает доход.

Правовые особенности практики применения и образцы бланков документов для эффективного запуска исполнительного производства.

Проблемы во взаимодействии с судебными приставами – затянутые сроки исполнения, низкая квалификация судебных приставов, отсутствие мотивации работать у судебных приставов. Пути решения проблем взаимодействия.

Обращение взыскания на денежные средства должника-гражданина

ВЗЫСКАНИЕ ДОЛГОВ С ПОМОЩЬЮ СЛУЖБЫ СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ. ОБЖАЛОВАНИЕ ДЕЙСТВИЙ ПРИСТАВОВ.

Проблемы во взаимодействии с судебными приставами – затянутые сроки исполнения, низкая квалификация судебных приставов, отсутствие мотивации работать у судебных приставов. Пути решения проблем взаимодействия.

Обращение взыскания на денежные средства должника-гражданина

«Замораживание» денежных средств на счетах должника.

Обращение взыскания на веб-мани и другие виды электронных денег.

ОСОБЕННОСТИ ОТДЕЛЬНЫХ ИСПОЛНИТЕЛЬНЫХ ДЕЙСТВИЙ.

Особенности совершения отдельных исполнительных действий – ограничение должника в выезде из РФ, арест имущества должника, вход судебным приставом-исполнителем в жилое помещение без согласия должника, розыск и оценка имущества должника.

Обращение взыскания на предметы обычной домашней обстановки, единственное дорогостоящее жилое помещение должника, имущества, находящегося за рубежом.

Арест имущества должника-гражданина. Получение информации о месте работы должника. Получение информации по запросам судебного пристава об имущественном положении должника из регистрирующих органов.

Проблемы отсутствия имущества и вывода имущества должниками путем его передачи третьим лицам (фиктивная купля-продажа, дарение и.т.д.).

Практика признания сделок недействительными.

Организация сопровождения сложных исполнительных производств. Обжалование действий судебных приставов.

Эффективный алгоритм обжалования (оспаривания) действий (бездействия) должностных лиц службы судебных приставов.

Особенности квалификации по составам преступлений, связанных с злоупотреблениями должников: ст. 177 УК РФ «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности».

Организация работы в отделе по взысканию задолженности в рамках исполнительного производства. Автоматизация процессов и учет.

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

25.07.2016 г.

Уважаемые коллеги!

Приглашаем на бесплатный онлайн вебинар для членов «Единства» «Актуальные проблемы микрофинансирования и потребительского кредитования», который состоится 03 августа в 11.00.

В программе вебинара:

Обзор законодательства

Членство в СРО: как сделать правильный выбор?

Организация деятельности МФО.

Требования к оформлению документов при выдаче займов.

Защита персональных данных заемщиков и сотрудников.

Финансовый мониторинг и ПОД/ФТ.

Взаимодействие с Центробанком.

Проверки Прокуратуры.

Взыскание задолженности. Новый закон «о коллекторах».

Запись на вебинар по телефону 8 (843) 253-8-536.

21.07.2016 г.

Уважаемые коллеги!

Приглашаем на онлайн вебинар «Новые формы отправки отчетности в Росфинмониторинг (ФЭС). 5 самых распространенных ошибок при отправке «квартальных» ФЭС»,
который состоится 26 июля в 10:00 

В программе вебинара:

Обязанность по представлению сведений в Росфинмониторинг.
Обзор нормативно-правовых актов. Указание Банка России от 15.12.2014 N 3484-У и Приказ Росфинмониторинга от 22.04.2015 N 110.
Способы подготовки и представления сведений в виде ФЭС: личный кабинет, АРМ Организация-М, модифицированный портал.
Обзор возможностей и нового функционала личного кабинета на сайте Росфинмониторинга.
Порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц в целях замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества
Нюансы заполнения и отправки «квартальных» ФЭС. Типовые ошибки.
Правила и особенности заполнения иных ФЭС.
Отражение порядка представления сведений в уполномоченный орган в соответствующей программе Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ.
Ответы на вопросы слушателей.

Записаться на вебинар и уточнить условия необходимо по телефону 8 (843) 253-8-536.

18.07.2016

Уважаемые коллеги!

Приглашаем на онлайн вебинар на тему «Реформа бухгалтерского учета МФО и КПК.
План счетов бухгалтерского учета — Положение Банка России № 486-П»,
который состоится 21 июля в 09.00 ч.

В программе вебинара:

  1. Обзор нового плана счетов.
  2. Структура плана счетов, основные разделы.
  3. Активные, пассивные счета, счета без признака счета, парные счета, внебалансовые счета.
  4. Требования к аналитическому и синтетическому учету
  5. Правила нумерации лицевых счетов.
  6. Порядок формирования лицевых счетов и счетов по учету доходов и расходов

Записаться на вебинар и уточнить условия необходимо по телефону 8 (843) 253-8-536.

15.07.2016

Уважаемые коллеги!

Приглашаем на онлайн вебинар на тему  «Новейшие изменения в законодательстве по защите персональных данных», который состоится 20 июля в 10:00 ч.

В программе вебинара:

Часть 1. Основные изменения в законодательстве о защите ПДн

Хронология изменений и информация о нововведениях

Ужесточение наказаний

Изменение требований по обеспечению безопасности

Изменения порядка определения требований по защите ПДн (Постановление Правительства РФ от 01.11.2012 N 1119 «Об утверждении требований к защите персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных»)

Типы ИСПДн в зависимости от состава обрабатываемых ПДн

Актуальные типы угроз безопасности ПДн

Уровни защищенности ИСПДн

Базовые защитные меры в ИСПДн

Оценка соответствия СрЗИ

Организационные и технические защитные меры

Защитные меры для ИСПДн различных уровней защищенности

СрЗИ, применяемые в ИСПДн различных уровней защищенности

Часть 2. Изменение мер по защите ПДн при обработке в ИСПДн

Оценка соответствия СрЗИ

Организационные и технические защитные меры

Защитные меры для ИСПДн различных уровней защищенности

СрЗИ, применяемые в ИСПДн различных уровней защищенности

Часть 3. С чего начать разработку документов?

Документы, подтверждающие исполнение оператором ПДн требований статьи 22 ФЗ №152.

Положения, приказы и иные документы, регламентирующие обработку ПДн.

Документы и приказы, регламентирующие вопросы проектирования системы защиты ПДн.

Положения, приказы и иные документы, регламентирующие вопросы обеспечения информационной безопасности (ИБ).

Должностные инструкции и шаблоны форм документов, акты и договора, касающиеся с обработки ПДн.

Журналы, обязательные к ведению в делопроизводстве, связанном с обработкой персональных данных.

Вопросная сессия

Записаться на вебинар и уточнить условия необходимо по телефону 8 (843) 253-8-536.

14.07.2016

Уважаемые коллеги!

Приглашаем на онлайн вебинар на тему «Судебный конвейер по взысканию задолженности.
Узнайте новые эффективные методики по взысканию долгов!», который состоится 18 июля в 09:30.

В программе вебинара:

  1. Досудебные способы урегулирования просроченной задолженности.
  2. Судопроизводство (исковое/приказное производство).
  3. Специфика подготовки дел для рассмотрения в порядке приказного производства.
  4. Исковое производство: особенности судебного заседания, практические сложности и возможности их разрешения.
  5. Специфика рассмотрения споров о взыскании задолженности в арбитражных судах.
  6. Взаимодействие со службой судебных приставов.
  7. Шаблонные формы заявлений, ходатайств и жалоб (раздаточный материал).

Записаться на вебинар и уточнить условия необходимо по телефону 8 (843) 253-8-536.

12.07.2016

Уважаемые коллеги!

Приглашаем на онлайн вебинар на тему «Поговорим о кредитовании под материнский капитал», который состоится 14 июля в 09.30 ч. 

В программе вебинара:

  • Новая судебная практика по делам, связанным с реализацией права на материнский капитал
  • 06.2016 N 217-ФЗ «О внесении изменения в статью 9.1 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)»».

«Старая тема» будет интересна с позиций новой судебной практики по делам, связанным с реализацией права на материнский (семейный) капитал (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 22.06.2016), изменениями в законодательстве, косвенно касающемся кредитования под материнский капитал (Федеральный закон от 23.06.2016 N 217-ФЗ «О внесении изменения в статью 9.1 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)».

Записаться на вебинар и уточнить условия необходимо по телефону 8 (843) 253-8-536.

 

12.07.2016

Уважаемые коллеги!

Приглашаем на онлайн вебинар «Больше взысканий в исполнительном производстве», который состоится 15 июля в 10:00 ч.

В программе вебинара:

  • ЗАПУСК ИСПОЛНИТЕЛЬНОГО ПРОИЗВОДСТВА: ОСНОВНЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ
  • Исковое и приказное производство как инструмент для взыскания задолженностей с физических лиц, преимущества и недостатки каждого из методов.
  • Взыскание долга без участия службы судебных приставов при наличии исполнительного документа, как инструмент быстрого взыскания долга. Получение сведений из налоговых органов о счетах должника, предъявление исполнительного документа в банк или организацию, где должник получает доход.
  • Правовые особенности практики применения и образцы бланков документов для эффективного запуска исполнительного производства.
  • Проблемы во взаимодействии с судебными приставами – затянутые сроки исполнения, низкая квалификация судебных приставов, отсутствие мотивации работать у судебных приставов. Пути решения проблем взаимодействия.
  • Обращение взыскания на денежные средства должника-гражданина
  • ВЗЫСКАНИЕ ДОЛГОВ С ПОМОЩЬЮ СЛУЖБЫ СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ. ОБЖАЛОВАНИЕ ДЕЙСТВИЙ ПРИСТАВОВ.
  • Проблемы во взаимодействии с судебными приставами – затянутые сроки исполнения, низкая квалификация судебных приставов, отсутствие мотивации работать у судебных приставов. Пути решения проблем взаимодействия.
  • Обращение взыскания на денежные средства должника-гражданина
  • «Замораживание» денежных средств на счетах должника.
  • Обращение взыскания на веб-мани и другие виды электронных денег.
  • ОСОБЕННОСТИ ОТДЕЛЬНЫХ ИСПОЛНИТЕЛЬНЫХ ДЕЙСТВИЙ.
  • Особенности совершения отдельных исполнительных действий – ограничение должника в выезде из РФ, арест имущества должника, вход судебным приставом-исполнителем в жилое помещение без согласия должника, розыск и оценка имущества должника.
  • Обращение взыскания на предметы обычной домашней обстановки, единственное дорогостоящее жилое помещение должника, имущества, находящегося за рубежом.
  • Арест имущества должника-гражданина. Получение информации о месте работы должника. Получение информации по запросам судебного пристава об имущественном положении должника из регистрирующих органов.
  • Проблемы отсутствия имущества и вывода имущества должниками путем его передачи третьим лицам (фиктивная купля-продажа, дарение и.т.д.).
  • Практика признания сделок недействительными.
  • Организация сопровождения сложных исполнительных производств. Обжалование действий судебных приставов.
  • Эффективный алгоритм обжалования (оспаривания) действий (бездействия) должностных лиц службы судебных приставов.
  • Особенности квалификации по составам преступлений, связанных с злоупотреблениями должников: ст. 177 УК РФ «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности».
  • Организация работы в отделе по взысканию задолженности в рамках исполнительного производства. Автоматизация процессов и учет.

Записаться на вебинар и уточнить условия необходимо по телефону 8 (843) 2538 536.

11.07.2016

Уважаемые коллеги!

Приглашаем на онлайн вебинар «Бизнес- процесс — один из этапов перехода НФО

на единый план счетов», который состоится 13 июля 2016 года

 

 

В программе семинара:

  1. Бизнес- процесс:- что это такое? Понятие процессного управления.
  2. Алгоритм описания процесса, графическое представление.
  3. Необходимость разработки бизнес- процессов в НФО при переходе не ЕСП
  4. Примеры выделения бизнес-процессов
  5. Практическое применение. Описание бизнес- процесса на примере операции «выдача займа».

Записаться на вебинар и уточнить условия необходимо по телефону 8 843 2538 536

 

01.06.2016

Уважаемые коллеги!

Приглашаем на онлайн вебинар «Иструктаж ПОД/ФТ, который состоится  9, 16, 23, 30 июня 10.00 

 Цели вебинара:

1. Соответствие компании требованиям, установленным №115-ФЗ (ред. от 04.06.2014) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
2. Избежание штрафных санкций по статьям 15.27 КоАП РФ и 174 УКРФ
3. Получение свидетельства установленного образца о прохождении обучения по ПОД/ФТ

Запись по телефону 8 843 2538 536

01.06.2016

Уважаемые коллеги!

Приглашаем на онлайн вебинар «Новые формы отправки отчетности в Росфинмониторинг (ФЭС). 5 самых распространенных ошибок при отправке «квартальных» ФЭС», который состоится 28 июня в 10.00

Программа:

  • Обязанность по представлению сведений в Росфинмониторинг.
  • Обзор нормативно-правовых актов. Указание Банка России от 15.12.2014 N 3484-У и Приказ Росфинмониторинга от 22.04.2015 N 110.
  • Способы подготовки и представления сведений в виде ФЭС: личный кабинет, АРМ Организация-М, модифицированный портал.
  • Обзор возможностей и нового функционала личного кабинета на сайте Росфинмониторинга.
  • Порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц в целях замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества.
  • Нюансы заполнения и отправки «квартальных» ФЭС. Типовые ошибки.
  • Правила и особенности заполнения иных ФЭС.
  • Отражение порядка представления сведений в уполномоченный орган в соответствующей программе Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ.
  • Порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц в целях замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества
  • Ответы на вопросы слушателей.

Записаться на вебинар и уточнить условия необходимо по телефону 8 843 2538 536

 

06.06.2016

Уважаемые коллеги!

Приглашаем на онлайн вебинар «Как повысить эффективность работы отдела взыскания»,

который состоится 15 июля в 10.00

Практикум по повышению эффективности отдела взыскания.

Программа:

— Введение. Как возникает задолженность по займам и кредитам. Из чего состоит кредитный портфель. Целесообразность работы отдела взыскания и экономическое обоснование.

— Для чего необходимо разделить работу с просроченной задолженностью на этапы. Как правильно разделить работу с кредитным портфелем внутри отдела взыскания.

— Как повысить эффективность работы с просроченной задолженностью на каждом этапе на примере отдельно взятого кредитного договора (договора займа). Роль сотрудников отдела взыскания на каждом из этапов работы с договором.

— Использование методов, повышающих эффективность работы, внедрение новых способов работы с должником, интеграция CRM-систем и программ, повышающих эффективность отдела взыскания, использование государственных служб и ведомств для взыскания просрочки и т.д.

Записаться на вебинар и уточнить условия необходимо по телефону 8 843 2538 536

 

01.04.2016

Уважаемые коллеги!

Приглашаем на онлайн вебинар «Реформа микрофинансовой деятельности»

В последнее время, в связи с повышенным вниманием со стороны ЦБ к финансовым организациям, ужесточаются требования к участникам рынка. Новая волна изменений в законодательстве не миновала и микрофинансовые организации.

С 29.03.2016 г. вступили в действие Федеральный закон № 407-ФЗ от 29.12.2015 г. «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации», которым  предусматривается:
  • разделение микрофинансовых организаций на микрофинансовые компании и микрокредитные компании.
  • В  отношении микрофинансовых компаний предусматривается наделение их правом привлечения денежных средств физических лиц, не являющихся учредителями (участниками, акционерами) таких компаний, в размере не менее 1,5 миллиона рублей, а также правом выпускать облигации, а в отношении микрокредитных компаний – установление запрета на привлечение денежных средств физических лиц, не являющихся их учредителями (участниками, акционерами).
  • устанавливаются дополнительные экономические нормативы для микрофинансовых компаний.
  • в целях повышения профессиональной специализации микрофинансовых компаний для них вводится запрет на осуществление производственной и (или) торговой деятельности.
  • определяются максимальные суммы микрозаймов, выдаваемых микрофинансовыми организациями.

На семинаре, 6 апреля, будут рассмотрены вопросы применения требований законодательства в практической деятельности, приведения  в соответствие с новыми требованиями процесса кредитования, правил, методик, пакета учредительных документов и кредитной документации, рекомендации по работе с клиентами и разъяснения им правил кредитования, типовые нарушения, выявленные в ходе проверок МФО на конкретных примерах, их анализ, а также вопросы применения и исполнения новых требований и ограничений законодательства и их возможные последствия.

Записаться на вебинар и уточнить условия необходимо  по телефону 8 843 2538 536

 

25.03.2016

Уважаемые коллеги!

Приглашаем на онлайн вебинар «Иструктаж ПОД/ФТ, который состоится 7 и 14 апреля в  10.00.

 Цели вебинара:

1. Соответствие компании требованиям, установленным №115-ФЗ (ред. от 04.06.2014) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
2. Избежание штрафных санкций по статьям 15.27 КоАП РФ и 174 УКРФ
3. Получение свидетельства установленного образца о прохождении обучения по ПОД/ФТ

Запись по телефону 8 843 2538 536

20.03.2016

Уважаемые коллеги! 

Приглашаем на онлайн вебинар «Разработка и внедрение учетной политики для ЕПС. Учет нефинансовых активов в ЕПС, учет выданных займов» 

который состоится 29 марта 2016 г. в 10.00 

Программа:

 — Разработка учетной политики для работы в ЕПС.
Основные задачи учетной политики. Содержание и состав приложений к учетной политике. Основные требования ЦБ к подготовке учетной политики для работы в ЕПС.
Связь стандартов МСФО и Положений ЦБ. Анализ Положений с точки зрения подготовки учетной политики
 — Учет нефинансовых активов в ЕПС (ОС, НМА, инвест.  недвижимость, запасы, активы для продажи)
Учет ОС и НМА в ЕПС. Основные различия между положениями бухгалтерского учета основных средств, нематериальных активов, применяемым в настоящее время и новым стандартом ЦБ. Пример настройки системы и бухгалтерских проводок.
—  Учет выданных займов в ЕПС
Учет финансовых активов в ЕПС. Основные различия между положениями бухгалтерского учета финансовых активов, применяемым в настоящее время и новым стандартом ЦБ. Бухгалтерские проводки по учету займов. Методика учета займов по амортизированной стоимости (метод эффективной ставки процента).
Тестирование финансовых активов на обесценение. Критерии обесценения. Учет убытков от обесценения для финансовых активов, оцениваемых по амортизированной стоимости.

Запись по телефону 8 843 2538 536

 

04.02.2016

Уважаемые коллеги!

Приглашаем на онлайн вебинар «Эффективное взыскание задолженностей в исполнительном производстве», который состоится 25 февраля 2016 г. 10:00

Специализированный вебинар для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом:

Кому актуально?

Специалистам, перед которыми стоит задача взыскания проблемных долгов и сопровождения исполнительного производства в компании.

Программа семинара:

— Исковое и приказное производство как инструмент для взыскания задолженностей с физических лиц, преимущества и недостатки каждого из методов.

— Взыскание долга без участия службы судебных приставов при наличии исполнительного документа, как инструмент быстрого взыскания долга. Получение сведений из налоговых органов о счетах должника, предъявление исполнительного документа в банк или организацию, где должник получает доход.

— Правовые особенности практики применения и образцы бланков документов для эффективного запуска исполнительного производства.

— Проблемы во взаимодействии с судебными приставами – затянутые сроки исполнения, низкая квалификация судебных приставов, отсутствие мотивации работать у судебных приставов. Пути решения проблем взаимодействия.

— Обращение взыскания на денежные средства должника-гражданина

— «Замораживание» денежных средств на счетах должника и т.д.

После прохождение курса участники в полной мере осваивают теоретические и практические аспекты рассматриваемого вопроса и получают сертификат о прохождении курса обучения. Запись по телефону 8 843 2538 536

 

04.02.2016

Уважаемые коллеги!

Приглашаем на онлайн вебинар «Последние изменения в трудовом законодательстве РФ 2014-2015 гг. Важно знать кадровику и руководителю!», который состоится 24 февраля в 10.00

 

Программа вебинара:

 

  • Новые статьи в Трудовом кодексе 2014-2015гг. Введены обязательные штрафы для руководителей организаций, которые при увольнении не передали дела. Увеличены сроки для обращения работников в суд. Работники смогут инициировать банкротство компаний, если им не платят заработную плату. Коммерческие организации оплатят северянам проезд к месту отпуска и обратно. Женщинам, работающим на Дальнем Востоке, установят сокращенную рабочую неделю. Отменены командировочные удостоверения и служебные задания. Выдача трудовой книжки на руки работникам до увольнения.
  • Коммерческая тайна — изменения, вступившие в силу с 01.10.2014. Усиление с 1 января 2015 года административной и уголовной ответственности работодателя.
  • Создание информационной системы «Личный кабинет застрахованного лица». У работников появилась возможность отслеживать какие взносы платит за них работодатель.
  • Изменения в регулировании условий труда, системы гарантий и компенсаций «вредникам». Специальная оценка условий труда (426-ФЗ от 28.12.2013): права и обязанности работодателя. Новый порядок специальной оценки условий труда: декларирование и сертификация рабочих мест. Новое о классификации рабочих мест, медосмотрах работников. Реформирование системы гарантий и компенсаций лицам, занятым на работах с вредными и (или) опасными условиями труда. Денежная компенсация «вредникам» вместо ежегодного доп. Отпуска. Уточнен порядок предоставления гарантий и льгот работникам при выявлении на их рабочих местах вредных и опасных условий труда.
  • Новый порядок регулирования труда научных работников, руководителей научных организаций, их заместителей (Федеральный закон от 22.12.2014 № 443-ФЗ). Новый размер выплат при несчастном случае на производстве с 1 января 2015 года.
  • Новое в регулировании приема на работу: Нормы о недопущении дискриминации в информации о вакансиях. Проверка кандидата: на наличие дисквалификации; на коррупционность. Уведомление органов занятости. Новые основания для заключения срочных ТД. Допуск работника к обязанностям без оформления договора: последствия, оплата
  • Изменения в требованиях по оплате труда с 01.01.2015 года: требования индексации заработной платы, усиленные методы борьбы против заработных плат в конвертах, тотальное отслеживание всех безналичных расчетов. Размеры заработных плат, исходя из квалификационных категорий и принятых профессиональных стандартов в 2014 году. Новый МРОТ в 2015 г. на оплату труда.
  • Расчет трудовой пенсии по-новому с 2015 года

После прохождение курса участники в полной мере осваивают теоретические и практические аспекты рассматриваемого вопроса и получают сертификат о прохождении курса обучения. Запись по телефону 8 843 2538 536

 

21.11.2016

Уважаемые коллеги!

Приглашаем на онлайн вебинар «Сложные вопросы учета расходов МФО, КПК и Ломбардов. Что нужно учесть при подготовке годового отчета за 2015 год. Изменения 2016 года. Новая отчетность с 01.02.2016 (Указание от 9 июля 2015г. N 3719-У)», который состоится 6 февраля 2016 г.

Программа семинара:

1.Сложные вопросы учета отдельных видов операций для МФО, КПК и ломбардов:

2. Порядок и сроки предоставления годовой бухгалтерской и налоговой отчетности за 2015 год.

3.Отчетность некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами: требования к отчетности, сроки и порядок предоставления (Указание от 9 июля 2015 г. N 3719-У).

4. Изменения в налогообложении, вступившие в силу с 1 января 2016 года:

Спикер: Елена Игоревна Цырульник – эксперт-консультант отдела бухгалтерского и налогового консалтинга группы компаний, ведущий семинаров по актуальным вопросам практического применения законодательства, бухгалтерскому учету и налогообложению, разработчик многочисленных методических пособий, автор публикаций в бухгалтерских СМИ.

После прохождение курса участники в полной мере осваивают теоретические и практические аспекты рассматриваемого вопроса и получают сертификат о прохождении курса обучения. Запись по телефону 8 843 2538 536

 

21.11.2016

Уважаемые коллеги!

Приглашаем на онлайн вебинар «Новая форма ФЭС.Автоматизация подачи сведений в Росфинмониторинг Исчерпывающий курс по подаче сведений (ФЭС) и пользованием АРМ Организация-М для исполнения норм №115-ФЗ!», который состоится 2 февраля 2016 г.

Семинар предназначен всем лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля (специальные должностные лица организаций субъектов №115-ФЗ):

Программа семинара

  • Регистрация в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга.
  • Основные функции личного кабинета на сайте Росфинмониторинга.
  • Установка дистрибутива АРМ «Организация-М».
  • Нормативные акты для заполнения ФЭС. 110 приказ Росфинмониторинга.
  • Заполнение ФЭС.
  • Направление ФЭС в Росфинмониторинг. Внутреннее взаимодействие с Росфинмониторингом. Текущие трудности и как их избежать.
  • Форма анкет клиента.
  • Форма внутреннего сообщения.
  • Основные документы в организации по внутреннему контролю.
  • Ответы на вопросы слушателей.
После прохождение курса участники в полной мере осваивают теоретические и практические аспекты рассматриваемого вопроса и получают свидетельство установленного образца о прохождении курса обучения. Запись по телефону 8 843 2538 536

 

11.01.2016

Уважаемые коллеги!

Приглашаем на онлайн вебинар «Иструктаж ПОД/ФТ, который состоится 28 января 10.00, 4 февраля 11.00, 26 февраля 10.00.

Цели вебинара:

1. Соответствие компании требованиям, установленным №115-ФЗ (ред. от 04.06.2014) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
2. Избежание штрафных санкций по статьям 15.27 КоАП РФ и 174 УКРФ
3. Получение свидетельства установленного образца о прохождении обучения по ПОД/ФТ

Запись по телефону 8 843 2538 536

15.10.2015

III Национальный Форум Микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов

«МФО и КПК: новые вызовы, возможности и перспективы развития»

Рынок МФО и КПК сократится, но станет более прозрачным. К такому выводу пришли участники третьего Национального форума микрофинансовых организаций и кредитных кооперативов

«МФО и КПК: новые вызовы, возможности и перспективы развития» — под таким названием 15-16 октября прошел форум в Казани, собравший более 140 представителей КПК и МФО России.

Открывая конференцию, Павел Сигал, первый вице-президент ОПОРЫ РОССИИ, председатель Совета СРО НП «МСМФО «Единство» отметил, что у сектора микрокредитования появляется возможность пополнить базу клиентов положительными заемщиками. Банки ужесточили требования к заемщикам, потребность в кредитовании остается, как у малого бизнеса, так и у физлиц. МФО и КПК могут до бесконечности жаловаться на регуляторное давление, на просрочку, на возросшие издержки, а могут воспользоваться шансом и предложить свои услуги качественным клиентам, по тем или иным причинам, оказавшимся за бортом банковского кредитования. Павел Сигал подчеркнул, что в данный момент необходимо объединиться и более активно участвовать в работе саморегулируемых организаций. И сделать это лучше до «часа икс», когда за отсутствие членства в СРО регулятор будет штрафовать. Если КПК и МФО сами не будут предлагать стандарты деятельности и отстаивать свои интересы, то все стандарты спустят «сверху», без учета мнения представителей рынка. «Если вступать в СРО с мыслью о том, что кто-то всё сделает, а кто-то будет только наблюдать и оценивать со стороны работу коллег, то СРО превратится в секретариат ЦБ, а это не правильно», — подчеркнул спикер.

Айгуль Хайруллина, директор СРО НП «МСМФО «Единство», директор СРО НП «МСКК «Опора кооперации» назвала основные проблемы отрасли: регулятор «закручивает гайки», доступа к фондированию нет, растет просрочка. На этом фоне количество игроков сокращается. «Ситуация такова, что выживут те, кто будет более мобильным, найдет новые модели взаимодействия с партнерами, клиентами. Собственно, форум – это площадка, где можно почерпнуть опыт коллег, поделиться собственным», — отметила Айгуль Хайруллина.

В первый день форума речь шла также о взаимодействии МФО и КПК с Бюро кредитных историй, о подготовке грамотных взыскателей долгов, о защите прав потребителей, развитии филиальной сети и рисках КПК при экспансии в регионы, о скоринге заемщиков и создании системы гарантирования сохранности личных сбережений пайщиков КПК.

Второй день Форума был посвящен практическим вопросам деятельности КПК и МФО. Открыл дискуссию Петр Слукин, Руководитель направления бухгалтерского консалтинга Фирма «1С». Его выступление было посвящено предстоящему переходу на план счетов и особенностям ведения бухгалтерии некредитной финансовой организации. Также участники Форума обсудили вопросы регулирования рынка КПК и МФО, формирование резервов и т.д.

Напомним, что НП «МСМФО «Единство» первым в России получило статус СРО на рынке микрофинансирования. Целью организации является – отстаивание интересов региональных МФО. СРО НП «МСКК «Опора кооперации» — решает те же задачи на рынке кооперации. Проведение форумов, обучение, консультирование по правовым вопросам, помощь при сдаче отчетности в ЦБ, информационная поддержка — малая часть того, что делают для своих членов данные Саморегулируемые организации.

По материалам пресс-службы СРО МФО ЕДИНСТВО и Микрокредиты.рф













 

Александр Титовский -Продажи займов по холодным звонкам. Контакт-центр для кооперативов

Александр Титовский -Семья или Корпорация

Андрей Дулов-Изменения в законодательстве МФО_КПК

Анна Соколова — О формировании и размещении резервов МФО и КПК

Ахметшина Ирина Яковлевна -О защите прав потребителей_в фин.сфере

Владимимр Цыганов — БКИ Эквифакс

Михаил Евишев — О размещении резервов КПК

Никита Николаев — Про проверки ЦБ

Никита Николаев — Физиогномический анализ

Нина Гурьянова — О взыскании просроченной задолженности

Нитика Николаев — Маркетинг в МФО

Риго Овчиян — Порядок взаимоотношений МФО и КПК с БКИ

Сафиуллин Марат -О создании системы гарантирования сохранности сбережений пайщиков КПК

Сергей Тимофеев — Какие продукты кроме кредитов можно продавать клиентам МСБ

Тарас Гордийчук — О поисковой системе Ирбис

Юрий Волохонский — О кредитной кооперации

Презентации с форума 2014 года

 

Уважаемые коллеги!

На 12 часов 00 минут 16.10.2015 г. по адресу: г. Казань, ул. Право-Булачная, д. 13 назначено проведение Общего собрания членов Партнерства со следующей повесткой дня.


Речь о МФО, КПК и ломбардах. Что думают по этому поводу сами руководители и ключевые сотрудники этих организаций, о чьей квалификации, деловой репутации и моральном облике так заботится ЦБ?Мы считаем, что, в принципе, требования ЦБ относительно руководящего состава МФО и КПК оправданны, это необходимость. Сотрудники должны соответствовать требованиям деловой репутации, – высказывает свое мнение директор саморегулируемой организации МФО «Единство» Айгуль Хайруллина. – Но коррективы в требованиях, безусловно, будут. Соглашусь с мнением пресс-службы ЦБ «на стадии обсуждения говорить о деталях рано», результаты проявятся, когда окончательное решение будет принято и вступит в силу».

Более развернуто на эту тему рассуждает генеральный директор МФО «Городская сберегательная касса» Андрей Демченко. «Инициатива ЦБ по повышению требований к деловой репутации и квалификации МФО в целом правильная. На рынок микрофинансирования, в ряды руководителей МФО сейчас открыта дорога в том числе и людям с неудовлетворительной репутацией и низкой квалификацией, действия которых могут снизить доверие к добросовестным компаниям и дискредитировать весь рынок. Вместе с тем резкое повышение требований ЦБ в этой сфере может создать серьезные неудобства для всех участников процесса. Слишком широкий круг подконтрольных должностей и необходимость увеличения документооборота, связанного с утверждением должностных лиц, могут потребовать использования дополнительных ресурсов и приведут к затягиванию времени на решение вопросов с ЦБ. Для микрофинансовых организаций важна гибкость, все-таки это не банки, поэтому полное дублирование банковских требований здесь нам представляется избыточным».

Демченко считает, что на начальном этапе имело бы смысл сузить круг лиц, которым предъявляются требования к деловой репутации. «Разумнее всего оставить в этом списке только основных руководителей организаций». Но требования ЦБ к квалификации сотрудников, по его мнению, вполне допустимы и даже недостаточны. «Мы выступаем за введение квалификационных аттестатов для специалистов и руководителей МФО, с обязательным повышением квалификации. Это позволит МФО нанимать более квалифицированных работников и поднимет, как мы считаем, уровень обслуживания клиентов».

www.bankir.ru

Дата последнего изменения: 12-12-2016 - 15:04

Внимание! Находясь на данном сайте, вы подтверждаете свое согласие на сбор метаданных